परिवार D · संपदा और निजी बैंकिंग · शीघ्र प्रारंभ
Private Banking Certification · Level II (Banca Patrimonial)
उत्पाद से संपदा तक: जहाँ बैंकर वास्तुकार बन जाता है।
Learn. Apply. Profit.
सूचना
आगामी प्रमाणन। इसे किसी नियामकीय निकाय की मान्यता प्राप्त नहीं है, यह CONSAR और CNSF के समक्ष संस्थान के वर्तमान प्रमाणनों के पदनाम को विरासत में नहीं लेता, और यह AMIB की Figura 3 प्रमाणन अथवा प्रतिभूति बाज़ार में कारोबार के लिए विधि द्वारा अपेक्षित किसी अन्य प्रमाणन का स्थान नहीं लेता। मॉड्यूल, घंटे और भारांक कार्यक्रम के कैलेंडर से आते हैं और खुलने से पहले समायोजित किए जा सकते हैं; परीक्षा का प्रारूप पहली परीक्षा से पहले प्रकाशित होता है।
BP2
01 — सारांशPrivate Banking Certification · Level II (Banca Patrimonial)
प्राइवेट बैंकिंग अब उत्पाद-आधारित बैंकिंग का विस्तार नहीं रही। मेक्सिको और लैटिन अमेरिका का उच्च-निवल-मूल्य (high-net-worth) ग्राहक अब मुद्रा हेजिंग (currency hedging), प्रतिफल वक्र (yield curve) का पाठ, न्यासीय (fiduciary) संरचनाएँ और संयुक्त राज्य अमेरिका की सीमा पार जाने वाली कर-दृष्टि अपेक्षित मानता है। Private Banking Certification · Level II प्रमाणित करता है कि बैंकर उस उन्नत परत पर अधिकार रखता है: उसका वर्णन करके नहीं, बल्कि उसे किसी वास्तविक संपदा पर लागू करके — उसके जोखिमों, उसके परिवार और उसकी समय-सीमा सहित।
RiskMathics Certificate Institute प्रमाणित करता है; Private Wealth Management Institute तैयारी कराता है। स्तर II का तैयारी कार्यक्रम बारह मॉड्यूल, नब्बे सत्र और 225 घंटे में चलता है, उन्नत बाज़ारों से लेकर पारिवारिक अभिशासन तक, और एक समेकित कैपस्टोन (capstone) परियोजना के साथ समाप्त होता है। परीक्षा अलग से बनाई जाती है, जिसके प्रश्न ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली (Bloom's taxonomy) के स्तर 1, 2 और 3 पर अंशांकित होते हैं, और इसे कार्यक्रम में नामांकन के बिना भी दिया जा सकता है।
संस्था के लिए यह प्रमाणन उस प्रश्न का उत्तर देता है जिसका निपटारा आज अंतर्ज्ञान से होता है: दल में कौन किसी उद्यमी परिवार के समक्ष बैठकर मुद्रा जोखिम, उत्तराधिकार और कराधान की बातचीत बिना किसी और को सौंपे सँभाल सकता है। पेशेवर के लिए यह खाता अधिकारी से प्राइवेट बैंकर बनने के संक्रमण को चिह्नित करता है: वह स्तर जहाँ संबंध उत्पाद-सूची से नहीं, विवेक से अर्जित होता है।
BP2
02 — उद्योगउद्योग में क्या हो रहा है
बाज़ार मौजूद है और उसे पर्याप्त सेवा नहीं मिल रही। लैटिन अमेरिका में लगभग 587,000 उच्च-निवल-मूल्य (high-net-worth) व्यक्ति हैं, जिनके पास USD 9.2 ट्रिलियन की परिसंपत्तियाँ हैं, और मेक्सिको इस क्षेत्र की दो सबसे बड़ी करोड़पति आबादियों में से एक है। फिर भी मेक्सिको के CNBV के औपचारिक निवेश-सलाहकार रजिस्टर में केवल 154 संस्थाएँ दर्ज हैं। जिस संपदा को परामर्श चाहिए और जो मान्यता-प्राप्त सलाहकार उपलब्ध हैं, उनके बीच का अंतर संरचनात्मक है, चक्रीय नहीं।
पीढ़ीगत हस्तांतरण संबंध के नियम बदल रहा है। वैश्विक अनुमानों के अनुसार 2048 तक USD 124 ट्रिलियन की संपदा हाथ बदलेगी, और दस में से आठ उत्तराधिकारी विरासत मिलने के एक से दो वर्ष के भीतर सलाहकार बदलने की योजना रखते हैं। मेक्सिको में, जहाँ उत्तराधिकार कर नहीं है, न्यास (fideicomiso) संरचना-निर्माण का केंद्रीय साधन है; जो बैंकर उस पर अधिकार नहीं रखता, वह अगली पीढ़ी के साथ बातचीत खो देता है।
तकनीकी स्तर ऊँचा हो गया है। 2024 में उच्च-निवल-मूल्य ग्राहकों का वैकल्पिक निवेशों (alternatives) में आवंटन 15 % तक पहुँचा, संयुक्त राज्य अमेरिका के साथ सीमा-पार कराधान और नियरशोरिंग (nearshoring) उद्यमी परिवारों के एजेंडे में आ गए, और साइबर सुरक्षा सेवा का हिस्सा बन गई। इनमें से कोई भी बातचीत उत्पाद-सूची के सहारे नहीं चलाई जा सकती।
BP2
03 — क्योंयह प्रमाणन क्यों
अंतरराष्ट्रीय वेल्थ-मैनेजमेंट प्रमाण-पत्र परामर्श का मूल्यांकन उसके आंग्ल-सैक्सन रूप में करते हैं: न मेक्सिकी न्यास (fideicomiso), न मेक्सिको–संयुक्त राज्य कर गलियारा, न लैटिन अमेरिकी पारिवारिक-व्यवसाय की गतिकी। स्थानीय प्रमाणन प्रतिभूतियों में कारोबार के लिए अपेक्षित न्यूनतम नियामकीय स्तर प्रमाणित करते हैं, किसी संपदा की संरचना रचने की क्षमता नहीं। इन दोनों के बीच वही स्थान है जहाँ ग्राहक-संबंध का निर्णय होता है।
Private Banking Certification · Level II उसी स्थान को भरता है। यह उसका मूल्यांकन करता है जो उन्नत बैंकर वास्तव में करता है: मुद्रा जोखिम की हेजिंग, वक्र का पाठ, वैकल्पिक निवेशों सहित पोर्टफ़ोलियो का निर्माण, न्यासीय संरचना का प्रस्ताव, किसी निर्णय के कर-प्रभाव का पूर्वानुमान और पारिवारिक अभिशासन की बातचीत को सँभालना। और यह मूल्यांकन पढ़ाने वाले संस्थान से स्वतंत्र तृतीय पक्ष करता है।
- निर्धारित कैलेंडर वाले कार्यक्रम से व्युत्पन्न ज्ञान का निकाय: बारह मॉड्यूल, नब्बे सत्र और 225 घंटे।
- स्पष्ट रूप से उन्नत स्तर: यह स्तर I के मूल तत्वों को पूर्वमान्य मानता है और ज़ोर मामलों पर अनुप्रयोग पर देता है।
- वह विषय-वस्तु जो अंतरराष्ट्रीय प्रमाण-पत्र नहीं समेटते: मेक्सिकी न्यास (fideicomiso), मेक्सिको–संयुक्त राज्य कराधान, नियरशोरिंग।
- परीक्षा RiskMathics Certificate Institute द्वारा बनाई जाती है, तैयारी कार्यक्रम से और अभ्यर्थी के नियोक्ता से अलग।
- ब्लूम के स्तर 1, 2 और 3 पर प्रश्न: स्मरण, समझ और अनुप्रयोग, प्राइवेट बैंकिंग की स्थितियों पर।
BP2
04 — परिणामयह किसके लिए तैयार करता है
- 01
ऐसी संपदा के लिए मुद्रा हेज (currency hedge) की रचना और व्याख्या करना जिसकी आय पेसो में और परिसंपत्तियाँ डॉलर में हों।
- 02
प्रतिफल वक्र पढ़ना और अवधि (duration) तथा उत्तलता (convexity) को ग्राहक के लिए स्थिर-आय निर्णयों में बदलना।
- 03
मूलभूत विश्लेषण और क्षेत्रीय चक्रण (sector rotation) से किसी इक्विटी थीसिस को पुष्ट करना।
- 04
ऑप्शंस और स्वैप को हेजिंग साधनों के रूप में प्रस्तावित करना, उनके जोखिम और लागत सहित।
- 05
समष्टि-आर्थिक चक्र की व्याख्या करना और वैकल्पिक निवेशों सहित परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करना।
- 06
उच्च-निवल-मूल्य ग्राहक की प्रोफ़ाइल बनाना और निर्णय को विकृत करने वाले व्यवहारगत पूर्वाग्रहों को पहचानना।
- 07
न्यासीय संरचना और प्रारंभिक पारिवारिक-अभिशासन ढाँचा प्रस्तावित करना, तथा मेक्सिको–संयुक्त राज्य कर-प्रभावों पर विशेषज्ञों के साथ समन्वय करना।
- 08
बीमा और जोखिम प्रबंधन को संपदा प्रस्ताव में समाहित करना और पूरा मामला किसी समिति के समक्ष प्रस्तुत करना।
BP2
05 — संस्थाएँकट-ऑफ़ रेखा
हर प्राइवेट बैंक के सामने श्रेणी-निर्धारण की एक समस्या है: वह जानता है कि कौन बेचता है, पर हमेशा यह नहीं जानता कि कौन परामर्श दे सकता है। प्राइवेट बैंकर के पद पर पदोन्नति अप्रत्यक्ष संकेतों पर टिकी होती है: प्रबंधित परिसंपत्तियों का आकार, सेवा-अवधि, ग्राहक का स्नेह। इनमें से कोई भी यह नहीं मापता कि व्यक्ति वक्र, हेज या न्यास को समझता है या नहीं।
जो संस्था इस प्रमाणन की अपेक्षा करती है, वह उस निर्णय को साक्ष्य में बदल देती है। वह स्तर II को उद्यमी परिवारों की सेवा करने की, डेरिवेटिव्स या न्यासीय संरचनाओं वाले प्रस्तावों को अनुमोदित करने की, अथवा अति-उच्च-निवल-मूल्य ग्राहक डेस्क पर पदोन्नति की देहली बना सकती है। यह प्रमाणन निदेशक के विवेक का स्थान नहीं लेता; वह उसे अभ्यर्थियों के बीच एक तुलनीय आधार देता है।
- खाता अधिकारी से प्राइवेट बैंकर तक के कदम के लिए वस्तुनिष्ठ देहली।
- शाखाओं, बैंकों और बैंकरों की पीढ़ियों के बीच एक समान कसौटी।
- अनुशंसा का कम जोखिम: जो डेरिवेटिव्स या संरचनाएँ प्रस्तावित करता है, उसने उन्हें लागू करने की क्षमता प्रमाणित की है।
- ग्राहक के लिए संकेत: संबंध ऐसे व्यक्ति के हाथ में है जिसका मूल्यांकन एक स्वतंत्र तृतीय पक्ष ने किया है।
BP2
06 — प्रोफ़ाइलयह किसके लिए है
यह किसके लिए है
- प्राइवेट और वेल्थ बैंकर जो पहले से उच्च-निवल-मूल्य ग्राहकों की सेवा करते हैं और जिन्हें उन्नत तकनीकी परत चाहिए।
- खाता अधिकारी और सलाहकार जिन्होंने स्तर I पूरा किया है, अथवा जो समकक्ष बाज़ार-मूल तत्वों के साथ आते हैं, और प्राइवेट बैंकर बनना चाहते हैं।
- स्वतंत्र सलाहकार, फ़ैमिली ऑफ़िस प्रबंधक और विशेषज्ञ जो मेक्सिको और संयुक्त राज्य अमेरिका के बीच संपदा की संरचना करते हैं।
- प्राइवेट बैंकिंग के उत्पाद, निवेश और ऋण दल जो ग्राहक प्रस्ताव में भाग लेते हैं।
यह किसके लिए नहीं है
- जो बाज़ार के मूल तत्वों के बिना प्राइवेट बैंकिंग में शुरुआत कर रहे हैं: वह क्षेत्र स्तर I का है।
- जो उपस्थिति का प्रमाणपत्र चाहते हैं: यह प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करने पर मिलता है।
- जिन्हें प्रतिभूतियों में कारोबार के लिए नियामकीय प्रमाणन चाहिए: यह प्रमाणन AMIB की Figura 3 का स्थान नहीं लेता।
BP2
07 — ज्ञानज्ञान का निकाय
तैयारी कार्यक्रम के बारह मॉड्यूलों से व्युत्पन्न सात क्षेत्र। भार सांकेतिक हैं और कैलेंडर में प्रत्येक खंड के घंटों के अनुपात में हैं; परीक्षा का अंतिम भारांक शैक्षणिक समिति तय करती है और पहली परीक्षा से पहले प्रकाशित किया जाता है।
01उन्नत बाज़ार और उत्पाद33.3 % · 75 घंटे
- मुद्रा जोखिम प्रबंधन और FX हेजिंग
- स्थिर आय में प्रतिफल वक्र, अवधि (duration) और उत्तलता (convexity)
- इक्विटी का मूलभूत विश्लेषण और क्षेत्रीय चक्रण
- ऑप्शंस, स्वैप और डेरिवेटिव हेज
- संपदा पोर्टफ़ोलियो के भीतर प्रत्येक साधन का जोखिम, लागत और तरलता
- बाज़ार-दृष्टि को ग्राहक प्रस्ताव में बदलना
02समष्टि-आर्थिक विश्लेषण और परिसंपत्ति आवंटन16.7 % · 37.5 घंटे
- Trading economics: संकेतकों का पाठ और वे कीमतों में कैसे समाहित होते हैं
- निवेश निर्णय में आर्थिक चक्र, ब्याज दरें, मुद्रास्फीति और विनिमय दर
- रणनीतिक और सामरिक परिसंपत्ति आवंटन
- संपदा पोर्टफ़ोलियो में वैकल्पिक निवेश: भूमिका, तरलता और सीमाएँ
- पुनःसंतुलन, निष्पादन मापन और जोखिम नियंत्रण
03उन्नत प्रोफ़ाइलिंग और व्यवहारगत वित्त8.9 % · 20 घंटे
- प्रश्नावली से आगे बढ़कर उच्च-निवल-मूल्य ग्राहक की प्रोफ़ाइलिंग
- निवेश निर्णय में संज्ञानात्मक और भावनात्मक पूर्वाग्रह
- घोषित जोखिम-सहनशीलता बनाम प्रेक्षित जोखिम-सहनशीलता
- प्रोफ़ाइल के अनुरूप प्रस्तावों और संवादों की रचना
04न्यास और पारिवारिक अभिशासन7.8 % · 17.5 घंटे
- न्यास (fideicomiso): पक्षकार, प्रकार और संपदा-नियोजन में उपयोग
- पारिवारिक अभिशासन का परिचय: निकाय, प्रोटोकॉल और नियम
- पारिवारिक संपदा का उत्तराधिकार और निरंतरता
- विधिक और न्यासीय सलाहकारों के साथ समन्वय
05मेक्सिको–संयुक्त राज्य कराधान और नियरशोरिंग8.9 % · 20 घंटे
- मेक्सिको में व्यक्तियों और संपदा संरचनाओं का मध्यवर्ती कराधान
- मेक्सिको–संयुक्त राज्य गलियारे के कर-निहितार्थ
- नियरशोरिंग: उद्यमी परिवार के लिए संपदा-संबंधी प्रभाव
- किसी निवेश प्रस्ताव को प्रस्तुत करने से पहले उसके कर-परिणामों का पाठ
06बीमा और समेकित जोखिम प्रबंधन7.8 % · 17.5 घंटे
- संरक्षण और संपदा-नियोजन के साधन के रूप में उन्नत बीमा
- ग्राहक और परिवार का समेकित जोखिम मानचित्र
- परिसंपत्ति संरक्षण और आकस्मिकताएँ
- संपदा प्रस्ताव में बीमा का समावेश
07नेतृत्व, वार्ता और एकीकरण16.7 % · 37.5 घंटे
- उच्च-निवल-मूल्य ग्राहकों के साथ नेतृत्व और वार्ता
- संपदा-संबंध पर लागू रणनीतिक बुद्धिमत्ता
- वेल्थ टेक (wealth tech): समेकन, संकलित रिपोर्टिंग और संपदा का नियंत्रण
- समेकित कैपस्टोन: आरंभ से अंत तक एक संपूर्ण प्राइवेट बैंकिंग मामला
BP2
08 — दो उत्पादतैयारी कार्यक्रम · प्रमाणन परीक्षा
तैयारी कार्यक्रम
तैयारी कार्यक्रम
कार्यक्रम संचालक Private Wealth Management Institute
तैयारी कार्यक्रम Private Wealth Management Institute संचालित करता है, जो समूह का प्राइवेट बैंकिंग और संपदा संस्थान है। यह Programa Ejecutivo de Banca Patrimonial Holística, स्तर II (उन्नत) है: बारह मॉड्यूल, 2.5 घंटे के नब्बे सत्र और कुल 225 घंटे। यह परीक्षा का पूरा पाठ्यक्रम समेटता है और इसमें उसी संरचना पर बनी मॉक परीक्षाएँ शामिल हैं। परीक्षा देने के लिए इसमें नामांकन आवश्यक नहीं है; यह सबसे सीधा मार्ग है। इसका ध्येय-वाक्य विधि को संक्षेप में कहता है: Learn. Apply. Profit.
Programa Ejecutivo de Banca Patrimonial Holística · Nivel II (Avanzado)
225 घंटेक्रम में बारह मॉड्यूल: उन्नत FX, उन्नत स्थिर आय, उन्नत इक्विटी, मध्यवर्ती डेरिवेटिव्स, trading economics, उन्नत प्रोफ़ाइलिंग और व्यवहारगत वित्त, परिसंपत्ति आवंटन और वैकल्पिक निवेश, न्यास और पारिवारिक अभिशासन, मेक्सिको–संयुक्त राज्य कराधान और नियरशोरिंग, उन्नत बीमा, नेतृत्व और वार्ता, तथा वेल्थ टेक सहित अंतिम समेकित कैपस्टोन। तीन-तीन मॉड्यूल के प्रत्येक खंड के बाद एक सप्ताह का अवकाश, कुल तीन बार। संचालन का तरीका (ऑनलाइन अथवा प्रत्यक्ष) और शुल्क की पुष्टि की जानी है।
- 2.5 घंटे के नब्बे लाइव सत्र, सोमवार, मंगलवार और गुरुवार 18:00 से 20:30 मेक्सिको सिटी समय; संचालन का तरीका (ऑनलाइन अथवा प्रत्यक्ष) नामांकन खुलने पर पुष्ट किया जाता है।
- परीक्षा की संरचना पर बनी मॉक परीक्षाएँ: वही क्षेत्र, ब्लूम के वही स्तर 1, 2 और 3।
- अंतिम समेकित कैपस्टोन जो किसी संपदा ग्राहक के संपूर्ण मामले से होकर गुज़रता है।
- सत्र-दर-सत्र प्रकाशित कैलेंडर, जिसमें 2026-2027 के CNBV अवकाश-दिवसों का पालन किया गया है।
कार्यक्रम का 2026-2027 कैलेंडर 24 अगस्त 2026 और 8 अप्रैल 2027 के बीच 2.5 घंटे के 90 सत्र निर्धारित करता है, जिसमें मॉड्यूल 3, 6 और 9 के बाद एक-एक सप्ताह के तीन अवकाश हैं। निश्चित प्रारंभ तिथि, संचालन का तरीका और कार्यक्रम शुल्क Private Wealth Management Institute नामांकन खुलने पर प्रकाशित करता है।
प्रमाणन परीक्षा
प्रमाणन परीक्षा
इसे RiskMathics Certificate Institute बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है, तैयारी कराने वाले संस्थान और अभ्यर्थी के नियोक्ता से स्वतंत्र तृतीय पक्ष के रूप में। इसे तैयारी कार्यक्रम पूरा करके या उसके बिना दिया जा सकता है। यह उपस्थिति नहीं, ज्ञान के पूरे निकाय को मापती है।
यदि अभ्यर्थी उत्तीर्ण नहीं होता
प्रमाणन परिषद अनुत्तीर्णता एवं पुनः परीक्षा की नीति निर्धारित कर रही है: प्रत्येक अवधि में अनुमत प्रयासों की संख्या, दो प्रयासों के बीच न्यूनतम प्रतीक्षा, परीक्षा पुनः देने का शुल्क, और पहले से उत्तीर्ण स्तरों का व्यवहार। अनुमोदन होते ही इसे यहाँ प्रकाशित किया जाता है; तब तक यह जानकारी growth@riskmathics.com से मांगी जा सकती है। परीक्षा का अभिशासन →
प्रश्न ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली के स्तर 1, 2 और 3 पर बनाए जाते हैं: स्मरण, समझ और अनुप्रयोग। प्रत्येक प्रश्नपत्र क्षेत्र और स्तर के अनुसार एक निश्चित संरचना का पालन करता है, ताकि कोई भी दो अभ्यर्थी एक ही अपेक्षा का सामना करें। स्तर और क्षेत्र के अनुसार अनुपात पहली परीक्षा से पहले परीक्षा ब्लूप्रिंट के साथ प्रकाशित किया जाता है। ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली →
BP2
09 — मॉक परीक्षाएँमॉक परीक्षाएँ
मॉक परीक्षाएँ परीक्षा की संरचना को दोहराती हैं: क्षेत्र के अनुसार वही वितरण और ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली के वही तीन स्तर, इससे ऊपर कोई स्तर नहीं। ये कक्षा की पुनरावृत्ति नहीं हैं; ये उपकरण का पूर्वाभ्यास हैं, जिनके प्रश्न संकल्पना का स्मरण, उसके तर्क की समझ और प्राइवेट बैंकिंग की किसी स्थिति पर उसका अनुप्रयोग माँगते हैं।
Private Wealth Management Institute का कार्यक्रम इन्हें तैयारी के हिस्से के रूप में शामिल करता है। परिणाम क्षेत्र और संज्ञानात्मक स्तर के अनुसार दिए जाते हैं, ताकि पता चले कि कमी स्मरण में है, समझ में या अनुप्रयोग में। कार्यक्रम के बाहर इनकी उपलब्धता की पुष्टि की जानी है; पूछताछ growth@riskmathics.com पर की जाती है।
- कार्यक्रम के अपने प्रश्न, परीक्षा के प्रश्न-बैंक से अलग।
- क्षेत्र और ब्लूम स्तर के अनुसार परिणाम।
- संदर्भ देहली की पुष्टि तब तक होनी है जब तक परीक्षा के उत्तीर्णांक प्रकाशित नहीं होते।
BP2
10 — मार्गसीखने का मार्ग
- चरण 1
उन्नत बाज़ार और उत्पादमॉड्यूल 1 से 4 · 30 सत्र · 75 घंटे
उन्नत FX, उन्नत स्थिर आय, उन्नत इक्विटी और मध्यवर्ती डेरिवेटिव्स। वह तकनीकी परत जिस पर शेष सब कुछ टिका है।
- चरण 2
समष्टि-अर्थ, ग्राहक और पोर्टफ़ोलियोमॉड्यूल 5 से 7 · 23 सत्र · 57.5 घंटे
Trading economics, व्यवहारगत वित्त सहित उन्नत प्रोफ़ाइलिंग, और वैकल्पिक निवेशों सहित परिसंपत्ति आवंटन। बाज़ार से प्रस्ताव तक।
- चरण 3
संरचनाएँ, कराधान और संरक्षणमॉड्यूल 8 से 10 · 22 सत्र · 55 घंटे
न्यास और पारिवारिक अभिशासन, नियरशोरिंग सहित मेक्सिको–संयुक्त राज्य कराधान, और समेकित जोखिम प्रबंधन सहित बीमा। संपदा की वास्तुकला।
- चरण 4
नेतृत्व और कैपस्टोनमॉड्यूल 11 और 12 · 15 सत्र · 37.5 घंटे
नेतृत्व, वार्ता और रणनीतिक बुद्धिमत्ता, फिर वेल्थ टेक सहित अंतिम समेकित कैपस्टोन। संपूर्ण मामला, आरंभ से अंत तक।
- चरण 5
प्रमाणन परीक्षातिथि की पुष्टि की जानी है
अंतिम मॉक परीक्षाएँ और RiskMathics Certificate Institute की परीक्षा, ऑनलाइन और पर्यवेक्षित। इसे कार्यक्रम पूरा किए बिना भी दिया जा सकता है।
निवेश
11कार्यक्रम और परीक्षा, अलग-अलग
कार्यक्रम और परीक्षा दो उत्पाद हैं, दो शुल्कों के साथ; कोई भी दूसरे को शामिल नहीं करता। कार्यक्रम Private Wealth Management Institute संचालित करता है और उसी का शुल्क लेता है; परीक्षा RiskMathics Certificate Institute संचालित करता है, अमेरिकी डॉलर में, जिस पर लागू कर अतिरिक्त देय है।
BP2
12 — सामान्य प्रश्नअक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या कार्यक्रम पूरा किए बिना परीक्षा दी जा सकती है?
हाँ। परीक्षा RiskMathics Certificate Institute एक स्वतंत्र तृतीय पक्ष के रूप में संचालित करता है और यह हर उस व्यक्ति के लिए खुली है जो आवश्यकताएँ पूरी करता है, चाहे उसने Private Wealth Management Institute का कार्यक्रम किया हो या नहीं। कार्यक्रम पूरा पाठ्यक्रम समेटता है और उसमें मॉक परीक्षाएँ शामिल हैं; यह अनुशंसित मार्ग है, अनिवार्य नहीं।
स्तर II स्तर I से किस प्रकार भिन्न है?
स्तर I (Entry Level) 60 सत्रों और 150 घंटों में मूल तत्व बनाता है: विदेशी मुद्रा संचालन, स्थिर आय, इक्विटी, हेजिंग का परिचय, आर्थिक संकेतक, ग्राहक प्रोफ़ाइलिंग, पोर्टफ़ोलियो, बुनियादी बीमा, बुनियादी कराधान, कार्यकारी संप्रेषण और विनियमन। स्तर II (उन्नत) 90 सत्रों और 225 घंटों में प्रत्येक विषय को उसके अनुप्रयुक्त रूप तक ले जाता है: मुद्रा जोखिम प्रबंधन, वक्र और अवधि, क्षेत्रीय चक्रण, ऑप्शंस और स्वैप, व्यवहारगत वित्त, वैकल्पिक निवेश, न्यास और पारिवारिक अभिशासन, मेक्सिको–संयुक्त राज्य कराधान, उन्नत बीमा, नेतृत्व और एक समेकित कैपस्टोन।
क्या स्तर I उत्तीर्ण करना अनिवार्य है?
स्तर II की परीक्षा के लिए प्रवेश आवश्यकताओं की पुष्टि की जानी है और वे अधिसूचना के साथ प्रकाशित की जाएँगी। कार्यक्रम उन्नत स्तर के रूप में रचा गया है और स्तर I में समाहित मूल तत्वों को पूर्वमान्य मानता है; जो उनके बिना आते हैं, उनके लिए आरंभ-बिंदु स्तर I है।
क्या इसे नियामकीय मान्यता प्राप्त है?
नहीं। इस प्रमाणन को किसी नियामक की मान्यता प्राप्त नहीं है और यह AMIB की Figura 3 प्रमाणन का स्थान नहीं लेता, जिसकी अपेक्षा विनियमन निवेश रणनीतियों पर परामर्श देने के लिए करता है। यह किसी स्वतंत्र तृतीय पक्ष के समक्ष प्राइवेट बैंकिंग के उन्नत ज्ञान और दक्षताओं को प्रमाणित करता है।
पढ़ाता कौन है और प्रमाणित कौन करता है?
Private Wealth Management Institute तैयारी कार्यक्रम संचालित करता है। RiskMathics Certificate Institute परीक्षा बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है। यह पृथक्करण सोच-समझकर किया गया है: जो पढ़ाता है वह चाहता है कि विद्यार्थी सीखे; जो प्रमाणित करता है उसे अनुत्तीर्ण करने के लिए भी तैयार रहना होता है।
पहली परीक्षा कब है और वह कैसे बनाई जाती है?
पहली परीक्षा की तिथि की पुष्टि की जानी है और वह नामांकन खुलने से पहले प्रकाशित की जाएगी। प्रश्न ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली के स्तर 1, 2 और 3 पर बनाए जाते हैं, अर्थात स्मरण, समझ और अनुप्रयोग, क्षेत्र के अनुसार एक निश्चित संरचना के साथ। पूछताछ: growth@riskmathics.com अथवा +52 55 55 36 35 97 एक्सटेंशन 2023।
Private Banking Certification · Level II (Banca Patrimonial)
उत्पाद से संपदा तक: जहाँ बैंकर वास्तुकार बन जाता है।