RiskMathics Certificate Institute · संस्थान के बारे में
दो दशकों की विरासत वाला एक युवा संस्थान।
प्रमाणन को शिक्षण से अलग करने के लिए स्थापित।
पढ़ाने वाला घर और परीक्षा लेने वाला संस्थान
RiskMathics की स्थापना 2005 में मेक्सिको सिटी में वित्तीय क्षेत्र के लिए एक प्रशिक्षण संस्था के रूप में हुई। तब से इसने पाठ्यक्रमों, डिप्लोमा कार्यक्रमों और कार्यकारी कार्यक्रमों के माध्यम से मेक्सिको तथा लैटिन अमेरिका के 100,000 से अधिक पेशेवरों को प्रशिक्षित किया है; यह Futures Industry Association का सदस्य है और मेक्सिको के डेरिवेटिव्स (derivatives) एक्सचेंज MexDer के साथ Derivatives Challenge का आयोजन करता है। उसी घर के भीतर, एक के बाद एक परीक्षा के साथ, सेवानिवृत्ति निधि प्रबंधकों (AFORE) और बीमाकर्ताओं के निवेश डेस्क, जोखिम इकाइयों, अनुपालन कार्यों तथा बैक ऑफ़िस को प्रमाणित करने की प्रथा ने आकार लिया।
वर्षों के साथ, प्रमाणन एक और प्रारूप भर नहीं रह गया और एक भिन्न प्रकार का दायित्व बन गया। पढ़ाने वाला चाहता है कि विद्यार्थी सीखे। प्रमाणित करने वाले को उसी विद्यार्थी को अनुत्तीर्ण करने के लिए तैयार रहना पड़ता है। दोनों को एक ही छत के नीचे निभाने के लिए वास्तविक पृथक्करण आवश्यक है: अपनी अलग विधिक इकाई, अपना प्रश्न-बैंक, और ऐसे सामूहिक निकाय (collegiate bodies) जो न विद्यालय के प्रति उत्तरदायी हों और न मूल्यांकित संस्थाओं के प्रति।
2025 में वह पृथक्करण एक संस्थान का रूप ले लेता है। RiskMathics Certificate Institute समूह का वह भाग है जो पढ़ाता नहीं: वह परीक्षा बनाता है, उसकी लेखा-परीक्षा करता है, उसे संचालित करता है और प्रमाणन प्रदान करता है। समूह के संस्थान अभ्यर्थियों को तैयार करते हैं; RCI उनका मूल्यांकन करता है। परीक्षा तैयारी कार्यक्रम के साथ या उसके बिना दी जा सकती है, और कोई भी कार्यक्रम परिणाम की गारंटी नहीं देता। तृतीय पक्ष होने का यही अर्थ है।
2026 में सूची का विस्तार होता है। यह डेरिवेटिव्स और संरचित साधनों (structured instruments) में CONSAR तथा CNSF द्वारा मान्यता-प्राप्त वर्तमान प्रमाणनों को बनाए रखता है और सूची को सत्रह प्रमाणनों तक विस्तारित करता है, जो पदनाम के बजाय संभाली जाने वाली भूमिका के अनुसार व्यवस्थित हैं: मैक्सिकन विनियामक व्यवस्था के अंतर्गत पेंशन फंड और बीमा कंपनियाँ; जोखिम नेतृत्व और अभिशासन; बाज़ार, साधन और लेनदेन; संपदा और निजी बैंकिंग; अनुप्रस्थ विषय। प्रत्येक अपनी स्थिति घोषित करता है, खुलने से पहले अपनी संरचना प्रकाशित करता है, और कोई भी तब तक मान्यता-प्राप्त घोषित नहीं किया जाता जब तक वह वस्तुतः न हो। सिद्धांत कक्षा में समाप्त होता है। यहाँ से अखाड़ा शुरू होता है।
- 2005
RiskMathics की स्थापना
RiskMathics Financial Institute मेक्सिको सिटी में वित्तीय क्षेत्र के लिए एक प्रशिक्षण संस्था के रूप में खुलता है: निवेश डेस्क, जोखिम इकाइयों और वरिष्ठ प्रबंधन के लिए पाठ्यक्रम, डिप्लोमा कार्यक्रम और कार्यकारी कार्यक्रम। दो दशक बाद इसने मेक्सिको और लैटिन अमेरिका में 100,000 से अधिक पेशेवरों को प्रशिक्षित किया है।
- 2024
CONSAR को ESG प्रस्ताव
29 जनवरी 2024 को समूह औपचारिक रूप से CONSAR से अनुरोध करता है कि उसे ESG मानदंडों में अधिकारियों के प्रमाणन के लिए स्वतंत्र तृतीय पक्ष के रूप में मान्यता दी जाए; इसके साथ उसकी प्रमाणन परिषद द्वारा अनुमोदित एक तकनीकी समिति और एक प्रारंभिक पाठ्यक्रम प्रस्तुत किया जाता है। सेवानिवृत्ति निधि प्रबंधकों के लिए ESG प्रमाणन अब भी नियामकीय समर्थन के बिना है, और उसका पृष्ठ यही कहता है।
- 2025
RiskMathics Certificate Institute की स्थापना
प्रमाणन को शिक्षण से अलग किया जाता है और उसे अपने आप में एक संस्थान के रूप में गठित किया जाता है: एक अलग विधिक इकाई, अपना प्रश्न-बैंक और विद्यालय से स्वतंत्र सामूहिक निकाय। यह वर्तमान प्रमाणनों का संचालन करता है: सेवानिवृत्ति निधि प्रबंधकों के लिए डेरिवेटिव्स और संरचित साधन, तथा बीमाकर्ताओं के लिए डेरिवेटिव्स।
- 2026
तीन प्रमाणनों से सत्रह तक
सूची तीन वर्तमान प्रमाणनों से बढ़कर सत्रह हो जाती है: चौदह नए, आगामी या डिज़ाइन-चरण में, संभाली जाने वाली भूमिका के अनुसार व्यवस्थित। प्रत्येक के लिए ज्ञान-क्षेत्र, भार, परीक्षा का स्वरूप और मूल्य खुलने से पहले प्रकाशित किए जाते हैं, और परीक्षा शुल्क तैयारी कार्यक्रम के शुल्क से अलग बताया जाता है। संस्थान की वेबसाइट चार भाषाओं में प्रकाशित होती है।
- 2027–2029
पहली परीक्षाएँ
Financial Derivatives Specialist, स्तर I, 2027 की पहली तिमाही में। ESG, Climate Risk & Sustainable Finance Certification दूसरी तिमाही में और Alternative Investments Certification तीसरी तिमाही में। Certified Chief Risk Officer तथा Certified Chief Credit Officer 2028 में। Certified Insurance Risk & Strategy Professional 2029 में। शेष प्रमाणन अपनी पहली तिथि तब प्रकाशित करते हैं जब उन्हें आधार देने वाला प्रश्न-बैंक पूर्ण हो जाता है।
सिद्धांत
स्वतंत्रता
संस्थान किसी भी ऐसी संस्था का हिस्सा नहीं है जिसका वह मूल्यांकन करता है, और अपनी ही परीक्षा के लिए पढ़ाता नहीं। जो लोग प्रश्न लिखते और परीक्षा संचालित करते हैं, वे वही नहीं हैं जो तैयारी कार्यक्रम पढ़ाते हैं, और कोई भी प्रमाणन समूह का कार्यक्रम करने पर निर्भर नहीं है। तृतीय पक्ष होने का यही अर्थ है।
मनोमिति (psychometrics)
प्रत्येक परीक्षा एक निश्चित संरचना का पालन करती है: प्रति विषय और प्रति संज्ञानात्मक स्तर (cognitive level) प्रश्नों की निर्धारित संख्या, इस आधार पर कि वह भूमिका कार्य में वास्तव में क्या करती है। प्रत्येक प्रश्न अपना विषय, अधिगम-परिणाम और स्तर घोषित करता है। एक ही भूमिका के दो अभ्यर्थी एक ही मानक का सामना करते हैं। प्रश्न-बैंक प्रचलित व्यवस्था के विरुद्ध लेखा-परीक्षित होता है और नियम बदलने पर सुधारा जाता है।
ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली, स्तर 1, 2 और 3
परीक्षा तथा मॉक परीक्षाओं के प्रश्न केवल ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली (Bloom's taxonomy) के स्तर 1, 2 और 3 पर बनाए जाते हैं: स्मरण, समझ और अनुप्रयोग। एक वस्तुनिष्ठ प्रश्न इतना ही कठोरता से माप सकता है, और भूमिका कार्य में यही निष्पादित करती है। संस्थान इसे प्रत्येक प्रमाणन के पृष्ठ पर और एक समर्पित पृष्ठ पर समझाता है।
पारदर्शिता
प्रत्येक प्रमाणन की संरचना खुलने से पहले प्रकाशित की जाती है: ज्ञान-क्षेत्र, भार, परीक्षा का स्वरूप, कैलेंडर और मूल्य। प्रत्येक अपनी स्थिति घोषित करता है — वर्तमान, आगामी या विकासाधीन — और कोई भी तब तक किसी नियामक द्वारा मान्यता-प्राप्त घोषित नहीं किया जाता जब तक वह वस्तुतः न हो। और उसके बाद जो होता है, वह भी: प्रत्येक परीक्षा के परिणाम हर वर्ष एक खुली रिपोर्ट में प्रकाशित किए जाते हैं।
भूमिका के अनुसार, पदनाम के अनुसार नहीं
सेवानिवृत्ति बचत व्यवस्था (SAR) के अंतर्गत मान्यता-प्राप्त प्रमाणनों में निवेश, जोखिम प्रबंधन, अनुपालन (Contraloría Normativa) और बैक ऑफ़िस अलग-अलग परीक्षाएँ देते हैं: जो व्यक्ति कोई पोज़िशन तय करता है, उसका मूल्यांकन उस व्यक्ति की तरह नहीं होता जो उसे दर्ज करता है या जो उसे रोकता है। नए प्रमाणन भी यही तर्क अपनाते हैं और संभाली जाने वाली भूमिका तथा स्तर के अनुसार व्यवस्थित होते हैं।
निर्धारित वैधता
प्रमाणन उपस्थिति का प्रमाणपत्र नहीं है। वर्तमान प्रमाणन तीन वर्ष की वैधता के साथ प्रदान किए जाते हैं; वे आजीवन नहीं हैं, क्योंकि व्यवस्था भी आजीवन नहीं है। नए प्रमाणनों में वैधता प्रत्येक परीक्षा खुलने से पहले घोषित की जाती है।
समूह के संस्थान
RCI प्रमाणित करता है; संस्थान तैयारी कराते हैं। RiskMathics समूह में चौदह वर्टिकल हैं, जिनमें विद्यालय, प्रयोगशालाएँ, सम्मेलन, मीडिया और प्रतिभा सेवाएँ शामिल हैं; उनमें से तीन इस सूची के तैयारी कार्यक्रम संचालित करते हैं, और प्रत्येक प्रमाणन बताता है कि कौन-सा। कोई भी कार्यक्रम परीक्षा की शर्त नहीं है और न ही उसके परिणाम की गारंटी देता है। प्रमाणन संस्थान इन सबसे अलग, अपने कार्य के लिए अपेक्षित स्वतंत्रता के साथ संचालित होता है।
RiskMathics Financial Institute
विद्यालय, 2005 से
मेक्सिको और लैटिन अमेरिका के वित्तीय क्षेत्र के लिए प्रशिक्षण संस्था। डेरिवेटिव्स, संरचित साधनों, जोखिम, ऋण, निवेश बैंकिंग, ESG और वैकल्पिक परिसंपत्तियों में पाठ्यक्रम, डिप्लोमा कार्यक्रम और कार्यकारी कार्यक्रम। यह सूची के अधिकांश प्रमाणनों के लिए अभ्यर्थियों को तैयार करता है, Derivatives Certification · Afores (CONSAR) से लेकर Certified Chief Risk Officer तक।
Private Wealth Management Institute
निजी बैंकिंग और संपत्ति प्रबंधन
संपत्ति प्रबंधन और निजी बैंकिंग के लिए समूह का संस्थान। यह Private Wealth Management Certification तथा Private Banking Certification, Level I और Level II के तैयारी कार्यक्रम संचालित करता है।
Quantum Computing Labs / Quantum Finance Labs
क्वांटम कंप्यूटिंग और कृत्रिम बुद्धिमत्ता
वित्त पर लागू क्वांटम कंप्यूटिंग, मशीन लर्निंग और कृत्रिम बुद्धिमत्ता के लिए समूह की प्रयोगशालाएँ। ये Machine Learner Certification™ और Quantum Financial Professional (QFP™) के लिए अभ्यर्थियों को तैयार करती हैं।
नियामकीय मान्यता
न CONSAR अपना अधिकार किसी निजी निकाय को सौंपता है और न CNSF। वे विनियमित संस्था को अपने कर्मियों का प्रमाणन कराने के लिए बाध्य करते हैं और वह प्रमाणन देने में सक्षम कुछ ही स्वतंत्र तृतीय पक्षों को मान्यता देते हैं। RiskMathics उनमें से एक है, उन्हीं विषयों और भूमिकाओं में जो व्यवस्था निर्दिष्ट करती है।
डेरिवेटिव्स और संरचित साधनों में संस्थान, सेवानिवृत्ति बचत प्रणाली के वित्तीय मामलों के सामान्य प्रावधानों (Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro) के अनुच्छेद 70 तथा उसके सहवर्ती अनुच्छेद 122 व 140 के अंतर्गत, स्वतंत्र तृतीय पक्ष के रूप में सेवानिवृत्ति निधि प्रबंधकों (AFORE) के कर्मियों को प्रमाणित करता है। CONSAR का पोर्टल आज डेरिवेटिव्स के लिए तीन निकाय और संरचित साधनों के लिए केवल एक निकाय सूचीबद्ध करता है: RiskMathics। डेरिवेटिव्स में CNSF, Circular Única de Seguros y Fianzas के अनुलग्नक 8.4.2 में, बीमा संस्थाओं की निवेश तथा जोखिम-प्रबंधन भूमिकाओं को प्रमाणित करने के लिए RiskMathics को अतिरिक्त रूप से मान्यता देता है। यहाँ उत्तीर्ण की गई परीक्षा एक नियामकीय दायित्व पूरा करती है, नियोक्ता की पसंद नहीं।
मान्यता वहीं समाप्त होती है जहाँ व्यवस्था समाप्त होती है। आगामी और विकासाधीन प्रमाणनों को कोई नियामकीय मान्यता प्राप्त नहीं है और वे वर्तमान प्रमाणनों से कोई मान्यता विरासत में नहीं पाते; वे ज्ञान और दक्षताओं को प्रमाणित करते हैं। ESG for Afores Certification को इस समय मेक्सिको के किसी भी नियामक निकाय का समर्थन प्राप्त नहीं है और यह CONSAR द्वारा अपेक्षित किसी भी प्रमाणन का स्थान नहीं लेता।
मान्यता कोई ट्रॉफ़ी नहीं है। यह एक ऐसा दायित्व है जो प्रत्येक परीक्षा में नए सिरे से निभाया जाता है: प्रश्न-बैंक प्रचलित व्यवस्था के विरुद्ध लेखा-परीक्षित होता है और व्यवस्था बदलने पर सुधारा जाता है।
परीक्षा का अभिशासन
किसी प्रमाणन निकाय का आकलन उसकी परीक्षा से होता है। संस्थान उन्हीं नियमों के अंतर्गत संचालित होता है जिनकी अपेक्षा सेवानिवृत्ति बचत व्यवस्था एक स्वतंत्र तृतीय पक्ष से करती है, और वही पद्धति पूरी सूची पर लागू करता है, चाहे किसी प्रमाणन को नियामकीय मान्यता प्राप्त हो या नहीं: अपना प्रश्न-बैंक, प्रकाशित भार, और भूमिका या स्तर के अनुसार परीक्षा।
एक प्रमाणन परिषद संचालन नियमावलियों तथा सामग्री-अद्यतन नीतियों का अनुमोदन करती है। प्रत्येक प्रमाणन की तकनीकी समितियाँ, जिनमें वित्तीय प्रणाली और शिक्षा-जगत के प्रतिष्ठित पेशेवर शामिल होते हैं, सामग्री, अध्ययन मार्गदर्शिकाएँ, भार और प्रश्न निर्धारित करती हैं, और वे तैयारी कार्यक्रम पढ़ाने वालों से अलग रहती हैं।
जिस परीक्षा में अनुत्तीर्ण होना संभव है, उसमें यह बताना अनिवार्य है कि उसके बाद क्या होता है। प्रमाणन परिषद अनुत्तीर्णता एवं पुनः परीक्षा की नीति निर्धारित कर रही है: प्रत्येक अवधि में अनुमत प्रयासों की संख्या, दो प्रयासों के बीच न्यूनतम प्रतीक्षा, पुनः परीक्षा शुल्क, और पहले से उत्तीर्ण स्तरों का व्यवहार। जब तक यह अनुमोदित नहीं होती, प्रत्येक प्रमाणन अपने परीक्षा खंड में इसे “पुष्टि की जानी है” के रूप में दर्शाता है और यह जानकारी growth@riskmathics.com से मांगी जा सकती है।
- स्वतंत्र सामूहिक निकाय; Afores के लिए प्रमाणनों में, जैसा कि सेवानिवृत्ति बचत व्यवस्था अपेक्षित करती है, पिछले दो वर्षों में सेवानिवृत्ति निधि प्रबंधकों अथवा उनके व्यापार संघ के साथ कोई रोज़गार संबंध न रखने वाले सदस्य।
- वर्तमान प्रमाणनों में 4,789 प्रश्नों का सजीव प्रश्न-बैंक, व्यवस्था के विरुद्ध लेखा-परीक्षित; नियम बदलने पर प्रश्न वापस लिया या पुनर्लिखित किया जाता है।
- प्रति विषय और प्रति संज्ञानात्मक स्तर निश्चित संरचना; वर्तमान प्रमाणनों में चार घंटे में 120 प्रश्न।
- शनिवार को ऑनलाइन परीक्षा, आधिकारिक पहचान-पत्र के साथ Zoom पर पर्यवेक्षित; प्रति तिथि 40 सीटें।
- प्रमाणन मार्गदर्शिका, नीतियाँ, नियमावली, शुल्क और कैलेंडर पोर्टल पर प्रकाशित।
- अनुत्तीर्णता एवं पुनः परीक्षा की नीति निर्धारणाधीन; प्रमाणन परिषद के अनुमोदन के तुरंत बाद इसके मानदंड प्रत्येक प्रमाणन के परीक्षा खंड में प्रकाशित किए जाते हैं।
- प्रत्येक अभ्यर्थी के लिए परिणाम रिपोर्ट, कम से कम पाँच वर्ष तक संरक्षित अभिलेख, तथा प्राधिकरण को प्रस्तुत और वार्षिक परिणाम रिपोर्ट में जनता के लिए प्रकाशित वार्षिक आँकड़े।
- मूल्यांकनों के संबंध में सुझावों और शिकायतों के निपटान की व्यवस्था।
- सामग्री की वर्ष में कम से कम एक बार समीक्षा।
- विशिष्ट पहचानकर्ता द्वारा प्रमाण-पत्र सत्यापन, विकासाधीन।
सार्वजनिक वचन
परिणामों की पारदर्शिता
व्यवस्था जिन आँकड़ों को प्राधिकरण के समक्ष प्रस्तुत करना अनिवार्य बनाती है, वे बाज़ार के लिए किसी प्रमाणन निकाय का आकलन करने हेतु पर्याप्त नहीं हैं। संस्थान स्वयं पर वही प्रकटीकरण मानक लागू करता है जिसकी अपेक्षा वह पूरे क्षेत्र से करता है: परिणामों को केवल प्रस्तुत करना नहीं, बल्कि प्रकाशित करना। 2026 के परीक्षा चक्र से, RCI प्रत्येक वर्ष इसी पृष्ठ पर, प्रमाणन और भूमिका के अनुसार परिणामों की एक खुली रिपोर्ट प्रकाशित करता है।
- प्रमाणन, भूमिका और स्तर के अनुसार उत्तीर्णता दर, तथा उसके आधार में सम्मिलित अभ्यर्थियों की संख्या।
- प्रत्येक परीक्षा अवधि में दी गई परीक्षाओं की संख्या और भिन्न अभ्यर्थियों की संख्या।
- पुनः परीक्षा: प्रति अभ्यर्थी प्रयासों का वितरण और पहले प्रयास के बाद उत्तीर्ण होने वालों का अनुपात।
- विषयवार निष्पादन: ब्लूप्रिंट के ज्ञान-क्षेत्रों में परिणामों का प्रसार।
- परीक्षा सुरक्षा से जुड़ी घटनाएँ और प्राप्त शिकायतें, उनके निपटान सहित।
- वर्ष में सामग्री के परिवर्तन: नियम बदलने पर वापस लिए गए, पुनर्लिखित और जोड़े गए प्रश्न।
रिपोर्ट में न व्यक्तिगत आँकड़े होते हैं और न व्यक्तिगत परिणाम: सभी संख्याएँ प्रमाणन, भूमिका और परीक्षा अवधि के अनुसार समेकित होती हैं। जब किसी अवधि में अभ्यर्थी इतने कम हों कि कोई संख्या किसी व्यक्ति की पहचान करा सके, तो उसे अगली अवधि में जोड़ दिया जाता है और रिपोर्ट में यह बताया जाता है। पहली रिपोर्ट 2026 के चक्र को समाहित करती है और 2027 में प्रकाशित होती है; उसकी सटीक तिथि की पुष्टि की जानी है।
परीक्षा ही वादा है।
संस्थान किसी परिणाम का वादा नहीं करता। वह ऐसी परीक्षा का वादा करता है जो प्रकाशित है, लेखा-परीक्षित है और सबके लिए एक ही मानक के साथ संचालित होती है। जो उत्तीर्ण होते हैं वे प्रदर्शित करते हैं कि वे अपनी भूमिका में क्या कर सकते हैं; जो संस्थाएँ इसकी अपेक्षा करती हैं वे एक दृश्य कट-ऑफ़ रेखा के साथ नियुक्ति करती हैं। जानकारी: growth@riskmathics.com · +52 55 55 36 35 97 ext. 2023।