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Private Wealth Management Certification
संपत्ति विरासत में नहीं मिलती। उसे संरचित किया जाता है, संरक्षित किया जाता है और आगे सौंपा जाता है।
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सूचना
Private Wealth Management Certification को कोई नियामकीय मान्यता प्राप्त नहीं है। यह AMIB की Figura 3 प्रमाणन का, या प्रतिभूति बाज़ार में कार्य करने के लिए CNBV द्वारा अपेक्षित किसी अन्य प्रमाणन का, स्थान नहीं लेता।
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01 — सारांशPrivate Wealth Management Certification
लैटिन अमेरिका में लगभग 587,000 उच्च-निवल-संपत्ति व्यक्ति (high-net-worth individuals, HNWI) हैं जिनके पास USD 9.2 ट्रिलियन है, जबकि मेक्सिको के CNBV के निवेश सलाहकार रजिस्टर में 154 पंजीकृत हैं। समस्या इन्हीं दो आँकड़ों के बीच बैठी है। इस क्षेत्र की संपत्ति ऐसे बैंकरों और सलाहकारों के माध्यम से संरचित होती, स्थानांतरित होती और विरासत में जाती है जिनसे कोई भी प्रमाण-पत्र सीमा-पार कराधान, fideicomiso (मेक्सिकी न्यास) या किसी व्यवसायी परिवार के शासन पर अधिकार सिद्ध करने की अपेक्षा नहीं करता। 2048 तक अनुमानित USD 124 ट्रिलियन का पीढ़ीगत हस्तांतरण उसे अनिवार्य बना देता है जो अब तक केवल वांछनीय था।
Private Wealth Management Certification, RiskMathics Certificate Institute का वह प्रमाणन है जो बड़ी निजी संपत्ति पर परामर्श देने, उसे संरचित करने और उसका प्रबंधन करने वाले पेशेवरों के लिए है। तीन स्तर इस क्षेत्र के वास्तविक करियर का अनुसरण करते हैं। स्तर I आधार प्रमाणित करता है: बाज़ार और उत्पाद, पोर्टफ़ोलियो निर्माण, ग्राहक प्रोफ़ाइल, कराधान के मूल तत्व तथा लैटिन अमेरिका और संयुक्त राज्य अमेरिका के नियामकीय ढाँचे। स्तर II व्यावहारिक परामर्श प्रमाणित करता है: सीमा-पार संरचना, न्यास (trusts), उत्तराधिकार, वैकल्पिक निवेश और डिजिटल परिसंपत्तियाँ। स्तर III अति-उच्च-निवल-संपत्ति (UHNW) ग्राहकों और फ़ैमिली ऑफ़िस के लिए संपत्ति की वास्तुकला प्रमाणित करता है। परीक्षा तैयारी कार्यक्रम के साथ या उसके बिना दी जा सकती है।
वैश्विक संपत्ति-प्रबंधन प्रमाण-पत्र अंग्रेज़ी में पढ़ाए जाते हैं और अमेरिकी या ब्रिटिश कर-विधि से तर्क करते हैं; स्थानीय प्रमाण-पत्र नियामकीय न्यूनतम हैं जो न fideicomiso de control तक पहुँचते हैं, न South Dakota trust तक और न लक्ज़मबर्ग की SPF तक। कोई भी स्पेनिश में उन गलियारों को नहीं ढकता जिनसे लैटिन अमेरिकी संपत्ति वास्तव में गुज़रती है। यह प्रमाणन उसी रिक्त स्थान में बना है: कार्यक्रम समूह के निजी बैंकिंग और संपत्ति संस्थान Private Wealth Management Institute द्वारा संचालित होता है; परीक्षा एक स्वतंत्र प्रमाणन निकाय बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है।
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02 — उद्योगउद्योग में क्या हो रहा है
Capgemini की World Wealth Report 2025 लैटिन अमेरिका में लगभग 587,000 HNWI और USD 9.2 ट्रिलियन की संपत्ति दर्ज करती है, जिसमें ब्राज़ील और मेक्सिको क्रमशः लगभग 365,000 और 367,000 करोड़पतियों के साथ सबसे आगे हैं। मुद्रा अवमूल्यन और राजकोषीय अस्थिरता के कारण 2024 में इस क्षेत्र ने अपनी HNWI आबादी का 8.5 % खोया, फिर भी दस वर्ष के अनुमान वृद्धि की ओर संकेत करते हैं: ब्राज़ील +45 %, मेक्सिको +50 %, कोलंबिया +60 %, चिली +65 %। UBS का अनुमान है कि ब्राज़ील 20 से 25 वर्षों में पीढ़ियों के बीच लगभग USD 9 ट्रिलियन हस्तांतरित करेगा, जो विश्व का दूसरा सबसे बड़ा हस्तांतरण होगा।
प्रमाण-पत्र संपत्ति के साथ कदम नहीं मिला सके। मेक्सिको में CNBV के पास 154 निवेश सलाहकार पंजीकृत हैं; AMIB की Figura 3, संपत्ति प्रबंधन के सबसे निकट का स्थानीय प्रमाणन, चार घंटे की एक परीक्षा है जिसे नियामकीय न्यूनतम के रूप में गढ़ा गया है। ब्राज़ील की ANBIMA ने 410,000 से अधिक पेशेवरों को प्रमाणित किया है, पुर्तगाली में और अपने ही बाज़ार के लिए। दक्षिण अमेरिका में लगभग 190 सिंगल फ़ैमिली ऑफ़िस हैं, जबकि उत्तर अमेरिका में 3,180; विश्व भर के 48 % रिलेशनशिप मैनेजर 2040 तक सेवानिवृत्त होंगे, और 81 % उत्तराधिकारी विरासत मिलने के बाद सलाहकार बदलने की सोच रखते हैं।
नियामकीय जटिलता प्रशिक्षण से तेज़ी से बढ़ रही है। जुलाई 2025 में LFPIORPI के मेक्सिकी संशोधन ने नियंत्रक लाभार्थी की सीमा 50 % से घटाकर 25 % कर दी और संदिग्ध लेनदेन की सूचना के लिए 24 घंटे निर्धारित किए। विस्तारित CRS और क्रिप्टो-परिसंपत्ति रिपोर्टिंग ढाँचा (CARF) 1 जनवरी 2026 से प्रभावी हैं। सिंगापुर ने अपने प्रोत्साहन कड़े किए और अब वहाँ 2,000 से अधिक फ़ैमिली ऑफ़िस हैं। HNWI अपनी 15 % परिसंपत्तियाँ वैकल्पिक निवेश में लगाते हैं और फ़ैमिली ऑफ़िस 30 से 50 %; इनमें से 43 % पर पिछले दो वर्षों में साइबर हमला हुआ।
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03 — क्योंयह प्रमाणन क्यों
इस क्षेत्र का निजी बैंकर आज ऐसे प्रमाण-पत्रों में से चुनता है जो कुछ और मापते हैं। नियामकीय प्रमाणन दर्शाता है कि धारक प्रतिभूति बाज़ार में कार्य कर सकता है; CFA निवेश विश्लेषण दर्शाता है; CFP सामान्य वित्तीय नियोजन। सबसे निकट का अमेरिकी प्रमाण-पत्र CPWA USD 7,000 से 10,000 तक का है, केवल अंग्रेज़ी में उपलब्ध है और मेक्सिकी fideicomiso या लैटिन अमेरिकी संपत्ति के गलियारों को छूता तक नहीं। इनमें से कोई भी उस प्रश्न का मूल्यांकन नहीं करता जो उच्च-निवल-संपत्ति ग्राहक सबसे पहले पूछता है: कैसे संरचित करें, कैसे संरक्षित करें और कैसे सौंपें।
Private Wealth Management Certification ठीक इसी का मूल्यांकन करता है। इसका ज्ञान का निकाय ग्राहक प्रोफ़ाइल और सार्वजनिक बाज़ारों से लेकर बहु-क्षेत्राधिकार संरचना, उत्तराधिकार और फ़ैमिली ऑफ़िस शासन तक जाता है, साथ ही उन क्षेत्राधिकारों के कर और नियामकीय ढाँचों तक जिनसे इस क्षेत्र की संपत्ति गुज़रती है। यह प्रमाणपत्र वरिष्ठता नहीं मापता। यह मापता है कि धारक ने वह प्रश्न हल किया या नहीं जो ग्राहक सबसे पहले पूछता है — कैसे संरचित करें, कैसे सुरक्षित रखें, कैसे आगे सौंपें — ऐसे परीक्षक के सामने जो न उसे नियुक्त करता है, न जिसने उसे पढ़ाया।
- तीन स्तर जो वास्तविक करियर का अनुसरण करते हैं: बैंक सलाहकार से निजी बैंकर तक और फ़ैमिली ऑफ़िस के निदेशक तक।
- आठ क्षेत्राधिकारों का विनियमन और कराधान, मेक्सिको तथा संयुक्त राज्य अमेरिका से लेकर स्विट्ज़रलैंड, लक्ज़मबर्ग, ब्रिटिश समुद्रपारीय द्वीपों और सिंगापुर तक।
- मेक्सिकी fideicomiso और कॉमन-लॉ trust को वही माना गया है जो वे हैं: भिन्न उपयोगों वाले भिन्न साधन, क्षेत्राधिकार दर क्षेत्राधिकार तुलना सहित।
- वैकल्पिक निवेश और डिजिटल परिसंपत्तियाँ परामर्श में समाहित, उत्पाद-सूची के रूप में नहीं: निजी ऋण, प्राइवेट इक्विटी, रियल एस्टेट, हेज फ़ंड, एवरग्रीन फ़ंड और टोकनीकरण।
- स्पेनिश, तकनीकी शब्दावली अंग्रेज़ी में — ठीक वैसे जैसे इस क्षेत्र का निजी बैंकर काम करता है।
- कार्यक्रम से स्वतंत्र परीक्षा; प्रश्न ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली (Bloom's taxonomy) के स्तर 1, 2 और 3 पर लिखे जाते हैं और उत्तीर्णांक Angoff पद्धति से तय होता है।
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04 — परिणामयह किसके लिए तैयार करता है
- 01
किसी उच्च-निवल-संपत्ति ग्राहक की प्रोफ़ाइल बनाना, उसका investment policy statement लिखना और प्रत्येक उत्पाद की उपयुक्तता तय करना।
- 02
रणनीतिक और सामरिक आवंटन ढाँचों से बहु-परिसंपत्ति पोर्टफ़ोलियो बनाना और पुनःसंतुलित करना, तथा एट्रिब्यूशन के माध्यम से उसका प्रदर्शन समझाना।
- 03
किसी निजी पोर्टफ़ोलियो की सुरक्षा के साधन के रूप में स्थिर आय, इक्विटी, ETF, डेरिवेटिव्स और संरचित नोटों का आकलन करना।
- 04
निजी ऋण, प्राइवेट इक्विटी, रियल एस्टेट या हेज फ़ंड के किसी अवसर का विश्लेषण करना: मूल्यांकन, प्रबंधक की सम्यक तत्परता (due diligence) और पोर्टफ़ोलियो में उसका स्थान।
- 05
कॉमन-लॉ trust और मेक्सिकी fideicomiso की तुलना करना, तथा किसी परिवार की संपत्ति की रक्षा और हस्तांतरण के लिए क्षेत्राधिकार और संरचना चुनना।
- 06
कर-कुशल निवेश रणनीति बनाना और FATCA, CRS तथा धन-शोधन निवारण के दायित्वों का पालन करना।
- 07
किसी व्यवसायी परिवार के उत्तराधिकार और उसके फ़ैमिली ऑफ़िस के शासन की संरचना करना: पारिवारिक परिषद, निवेश समिति और पारिवारिक संविधान।
- 08
किसी परिवार के लिए भू-राजनीतिक, साइबर और वित्तीय-अपराध जोखिमों की पहचान करना और सुरक्षा प्रोटोकॉल बनाना।
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05 — संस्थाएँकट-ऑफ़ रेखा
आज कोई निजी बैंक, ब्रोकर-डीलर या मल्टी-फ़ैमिली ऑफ़िस किसी संपत्ति बैंकर की नियुक्ति साक्षात्कार, संदर्भ और Figura 3 के नियामकीय प्रमाणन के आधार पर करता है। इनमें से कोई भी यह नहीं दिखाता कि अभ्यर्थी जानता है कि किसी अपरिवर्तनीय trust की तुलना में fideicomiso de control कब अधिक सुरक्षा देता है, किसी संरचना की CRS के अंतर्गत सूचना कैसे दी जाती है, या किसी परिवार की पूँजी प्रतिबद्ध करने से पहले प्राइवेट इक्विटी प्रबंधक से क्या पूछना चाहिए।
Private Wealth Management Certification की अपेक्षा करना प्रत्येक स्तर पर एक सत्यापन-योग्य न्यूनतम रेखा तय करता है। प्रमाणपत्र बताता है कि किन क्षेत्रों का मूल्यांकन हुआ, किस भार के साथ और किस दक्षता-स्तर पर, और यह वह प्रमाणन निकाय बताता है जिसने परीक्षा के लिए पढ़ाया नहीं। निजी बैंकिंग, अनुपालन या मानव संसाधन के प्रमुख के लिए यह भरोसे पर की गई नियुक्ति को साक्ष्य पर लिए गए निर्णय में बदल देता है, और संस्था को रिलेशनशिप मैनेजरों से स्तर I तथा UHNW ग्राहकों की सेवा करने वालों से स्तर II या III की अपेक्षा करने देता है।
- पूरे क्षेत्र में निजी बैंकिंग, संपत्ति बैंकिंग, स्वतंत्र सलाहकारों और फ़ैमिली ऑफ़िस के लिए एक साझा मानक।
- स्तर के अनुसार प्रकाशित भार वाले क्षेत्र: संस्था जानती है कि क्या प्रमाणित हुआ और किस गहराई तक।
- सत्यापन-योग्य प्रगति: सलाहकारों और रिलेशनशिप मैनेजरों के लिए स्तर I; निजी बैंकरों और अधिकारियों के लिए स्तर II और III।
- निर्धारित वैधता, जिसकी पुष्टि अधिसूचना में की जाएगी: यह प्रमाण-पत्र आजीवन नहीं है, जैसे संस्थान का कोई भी प्रमाण-पत्र नहीं है।
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06 — प्रोफ़ाइलयह किसके लिए है
यह किसके लिए है
- स्तर I: एक से तीन वर्ष के अनुभव वाले सलाहकार, AMIB की Figura 3 के धारक और बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर।
- स्तर II: तीन से सात वर्ष के अनुभव वाले पेशेवर जो निजी बैंकर या संपत्ति सलाहकार बनना चाहते हैं।
- स्तर III: सात वर्ष या उससे अधिक अनुभव वाले फ़ैमिली ऑफ़िस के निदेशक, मुख्य निवेश अधिकारी और निजी बैंकिंग प्रमुख।
- कर विशेषज्ञ, न्यास एवं प्रन्यासीय संरचनाओं के अधिवक्ता और पारिवारिक शासन के परामर्शदाता जो संपत्ति की समग्र दृष्टि प्रमाणित कराना चाहते हैं।
- व्यवसायी परिवारों और पारिवारिक परिषदों के वे सदस्य जो अपनी संपत्ति के निर्णयों में भाग लेते हैं; तैयारी कार्यक्रम उन्हें बैंकरों के साथ उसी समूह में बैठाता है।
यह किसके लिए नहीं है
- जिन्हें प्रतिभूति बाज़ार में कार्य करने के लिए केवल नियामकीय प्रमाणन चाहिए; वह AMIB की Figura 3 है, जिसकी परीक्षा और मान्यता अलग है।
- जो वाणिज्यिक या उपभोक्ता बैंकिंग का प्रशिक्षण खोज रहे हैं: यहाँ विषय उच्च-निवल-संपत्ति व्यक्तियों और परिवारों की संपत्ति है।
- जो पूर्णतः मात्रात्मक प्रमाण-पत्र की अपेक्षा रखते हैं; मूल्यांकन परखा जाता है, पर केंद्र में समग्र परामर्श है।
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07 — ज्ञानज्ञान का निकाय
तीन स्तरों में आठ क्षेत्र। भार सांकेतिक हैं: वे प्रमाणन के ब्लूप्रिंट के क्षेत्रों को स्तर के अनुसार समेकित करते हैं और प्रत्येक स्तर की अधिसूचना में इनकी पुष्टि होती है; विषय Private Wealth Management Institute के कार्यकारी कार्यक्रम और ब्लूप्रिंट से आते हैं।
01उद्योग, नैतिकता, ग्राहक प्रोफ़ाइल और वित्तीय नियोजनस्तर I · 30 %
- निजी और संपत्ति बैंकिंग की उत्पत्ति और विकास; HNWI तथा UHNWI विभाजन
- संपत्ति बैंकर: व्यवसाय मॉडल, बहु-विषयक टीम और मूल्य प्रस्ताव
- नैतिकता, हितों का टकराव, उपयुक्तता और प्रन्यासीय कर्तव्य
- समग्र प्रोफ़ाइलिंग, KYC और investment policy statement
- उच्च-निवल-संपत्ति परिवारों पर लागू व्यवहारिक वित्त
- सेवानिवृत्ति और उत्तराधिकार नियोजन: योजनाओं का आकलन और उत्तराधिकारी दल का निर्माण
- संपत्ति बीमा: उत्तराधिकार तरलता के लिए जीवन बीमा, PPLI, key person, विलासिता परिसंपत्तियाँ और कैप्टिव
- रणनीतिक परोपकार और प्रभाव निवेश
02सार्वजनिक वित्तीय बाज़ार और निवेश उत्पादस्तर I · 15 %
- विदेशी मुद्रा: हेजिंग साधन और पोर्टफ़ोलियो का मुद्रा VaR
- स्थिर आय: Cetes, Bonos M, Udibonos, यूरोबॉन्ड और वक्र रणनीतियाँ
- वैश्विक इक्विटी: मूल्यांकन, निवेश शैलियाँ और अंतरराष्ट्रीय बाज़ारों तक पहुँच
- TRAC, ETF और सूचीबद्ध साधन: FIBRA, CKD और CERPI
- निजी पोर्टफ़ोलियो की सुरक्षा के लिए डेरिवेटिव्स और संरचित उत्पाद
- समष्टि-आर्थिक संकेतकों का पाठ और बाज़ारों पर उनका प्रभाव
03पोर्टफ़ोलियो निर्माण और रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटनस्तर I · 15 % · स्तर II · 15 %
- रणनीतिक और सामरिक आवंटन; दक्ष सीमांत (efficient frontier) और Black-Litterman
- सक्रिय और निष्क्रिय प्रबंधन; प्रबंधकों का चयन, निगरानी और प्रतिस्थापन
- बहु-प्रबंधक पोर्टफ़ोलियो और कोर-सैटेलाइट संरचना
- प्रदर्शन मापन, एट्रिब्यूशन और परिवार को रिपोर्टिंग
- समेकित जोखिम नियंत्रण: VaR, तनाव परीक्षण और सीमा-नीतियाँ
- रुझान: ESG, फ़ैक्टर इन्वेस्टिंग, डायरेक्ट इंडेक्सिंग और प्रबंधन में कृत्रिम बुद्धिमत्ता
04कराधान, विनियमन और सीमा-पार अनुपालनस्तर I · 35 % · स्तर II · 22 %
- मेक्सिकी व्यवस्था: प्रतिभूति बाज़ार कानून, निवेश सलाहकार, CNBV और AMIB की Figura 3
- संयुक्त राज्य अमेरिका, स्विट्ज़रलैंड, लक्ज़मबर्ग, ब्रिटिश समुद्रपारीय द्वीपों और सिंगापुर के ढाँचे
- कर-कुशल निवेश: स्थगन, कर-हानि समायोजन, रैपर और कर संधियाँ
- कर पारदर्शिता: FATCA, CRS और क्रिप्टो-परिसंपत्ति रिपोर्टिंग
- धन-शोधन निवारण: FATF मानक, KYC और उन्नत सम्यक तत्परता, PEP और प्रतिबंध
- ऑफ़शोर संरचनाएँ: वैध उपयोग और दुरुपयोग के संकेत
- निजी पोर्टफ़ोलियो में भू-राजनीतिक, समष्टि-आर्थिक और तरलता जोखिम
05निजी बाज़ार, वैकल्पिक निवेश और डिजिटल परिसंपत्तियाँस्तर II · 16 % · स्तर III · 10 %
- वैकल्पिक निवेश का परिदृश्य और फ़ैमिली ऑफ़िस के पोर्टफ़ोलियो में उसकी भूमिका
- निजी ऋण: रणनीतियाँ, साधन और ऋण सम्यक तत्परता
- प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल: प्रक्रिया, संरचना, मूल्य-सृजन और निकास
- प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष रियल एस्टेट; FIBRA बनाम REIT
- हेज फ़ंड: रणनीतियाँ, प्रदर्शन मापक और सम्यक तत्परता
- एवरग्रीन फ़ंड, फ़ीडर, सेकंडरी और सह-निवेश
- परिसंपत्ति वर्ग के अनुसार मूल्यांकन और प्रबंधक की परिचालनगत सम्यक तत्परता
- डिजिटल परिसंपत्तियाँ, टोकनीकरण और अभिरक्षा; कला और विलासिता परिसंपत्तियाँ
06संपत्ति संरचना, न्यास और बहु-क्षेत्राधिकार उत्तराधिकारस्तर II · 39 % · स्तर III · 27 %
- कॉमन-लॉ trust और मेक्सिकी fideicomiso: अवधारणा, पक्षकार और परिसंपत्ति सुरक्षा
- परिवर्तनीय और अपरिवर्तनीय trust; dynasty trust और family trust
- क्षेत्राधिकार: South Dakota और Delaware, स्विट्ज़रलैंड, केमैन द्वीप, पनामा, सिंगापुर और लक्ज़मबर्ग
- अंतरराष्ट्रीय उत्तराधिकार नियोजन और कर-कुशल संपत्ति हस्तांतरण
- लैटिन अमेरिकी संपत्ति के गलियारे: मेक्सिको सिटी, मियामी, जिनेवा, केमैन और सिंगापुर
- fideicomiso de control और पारिवारिक शासन के साधन
- जटिल सीमा-पार संरचनाओं के केस
07फ़ैमिली ऑफ़िस, पारिवारिक शासन और विरासतस्तर II · 8 % · स्तर III · 48 %
- फ़ैमिली ऑफ़िस का निर्माण और संचालन: सिंगल, मल्टी और एम्बेडेड
- पारिवारिक परिषद, निवेश समिति और पारिवारिक संविधान
- पीढ़ीगत उत्तराधिकार और अगली पीढ़ी की तैयारी
- संघर्ष प्रबंधन, निरंतरता और आकस्मिक योजनाएँ
- फ़ैमिली ऑफ़िस से संरचित परोपकार, प्रभाव निवेश और सामाजिक विरासत
- UHNW ग्राहकों को परामर्श: रणनीतिक नेतृत्व, संवाद और वार्ता
08WealthTech, साइबर सुरक्षा और प्रौद्योगिकी रणनीतिस्तर I · 5 % · स्तर III · 15 %
- बहु-अभिरक्षक समेकन और संपत्ति की समेकित रिपोर्टिंग
- कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बड़े पैमाने पर वैयक्तिकृत परामर्श
- प्लेटफ़ॉर्म का चयन और क्रियान्वयन: एकीकरण, सुरक्षा और अंगीकरण
- व्यक्तिगत और पारिवारिक साइबर सुरक्षा; संपत्ति-संबंधी आँकड़ों की निजता
- भौतिक सुरक्षा, वित्तीय अपराध और जोखिम हस्तांतरण
- संपत्ति प्रबंधन फ़र्म की प्रौद्योगिकी रणनीति
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08 — दो उत्पादतैयारी कार्यक्रम · प्रमाणन परीक्षा
तैयारी कार्यक्रम
तैयारी कार्यक्रम
कार्यक्रम संचालक Private Wealth Management Institute
Private Wealth Management Executive Program समूह के निजी बैंकिंग और संपत्ति संस्थान Private Wealth Management Institute द्वारा उसके ध्येय-वाक्य Learn. Apply. Profit. के अंतर्गत संचालित होता है। यह संपत्ति का प्रबंधन करने वालों और उसके स्वामियों को एक ही समूह में लाता है। यह परीक्षा के तीनों स्तरों को आधार देने वाले 16 मॉड्यूल कवर करता है और इसमें परीक्षा की ही संरचना पर बनी मॉक परीक्षाएँ शामिल हैं। यह परीक्षा से अलग उत्पाद है: अलग से अनुबंधित, अपने शुल्क के साथ, और परीक्षा देने के लिए पूर्वापेक्षा नहीं।
Private Wealth Management Executive Program
226 घंटे16 मॉड्यूल और एक उद्घाटन सत्र में 2-2 घंटे के 113 सत्र: बैंकिंग में नैतिकता, private wealth management, रणनीतिक आसूचना और वार्ता, उत्तराधिकार, रणनीतिक परोपकार, संपत्ति बीमा, tax-wise investing, सार्वजनिक बाज़ार, निजी बाज़ार और वैकल्पिक निवेश, trading economics, रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन, फ़ैमिली ऑफ़िस और शासन, WealthTech, संपत्ति की सुरक्षा, वित्तीय अपराध और अनुपालन, तथा भू-राजनीतिक जोखिम। हाइब्रिड स्वरूप: Virtual Live के साथ मेक्सिको सिटी और उसके महानगरीय क्षेत्र में आमने-सामने के सत्र।
Estructuras Fiduciarias para HNWIs & Family Offices
4 घंटेमॉड्यूल IX का भाग 7, प्रन्यासीय संरचनाएँ, बंद समूह के लिए स्वतंत्र कार्यकारी सत्र के रूप में भी संचालित: मेक्सिको सिटी में 2-2 घंटे के दो आमने-सामने सत्र, जिनमें trust, संपत्ति की सुरक्षा, क्षेत्राधिकार और केस शामिल हैं। जून 2026 का संस्करण USD 1,000 + TAX पर प्रस्तुत किया गया था; आगामी तिथियाँ पुष्टि की जानी हैं।
- कैलेंडर के सभी 16 मॉड्यूल और उद्घाटन सत्र, मेक्सिको सिटी समय 19:00 से 21:00 तक 2-2 घंटे के सत्रों में।
- प्रत्येक स्तर के लिए मॉक परीक्षाएँ, परीक्षा की संरचना और ब्लूम के स्तर 1, 2 और 3 पर बनी।
- केस और कार्यशालाएँ: किसी मेक्सिकी पोर्टफ़ोलियो के मुद्रा जोखिम की हेजिंग, किसी निजी कंपनी का मूल्यांकन, वैश्विक परिसंपत्तियों वाले परिवार की संपत्ति रणनीति और एक वार्ता अनुकरण।
- एक ऐसा समूह जो बैंकरों, सलाहकारों, फ़ैमिली ऑफ़िस और व्यवसायी परिवारों को साथ लाता है।
संस्करण 2025–2026: अक्टूबर 2025 से सितंबर 2026, मेक्सिको सिटी समय 19:00 से 21:00 तक 2-2 घंटे के सत्रों में · हाइब्रिड Virtual Live और आमने-सामने स्वरूप · अगले संस्करण की तिथि पुष्टि की जानी है।
प्रमाणन परीक्षा
प्रमाणन परीक्षा
इसे RiskMathics Certificate Institute बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है। इसे तैयारी कार्यक्रम के साथ या उसके बिना दिया जा सकता है। तीन क्रमिक स्तर; स्तर I के बैंक में इस समय पाँच विषयों के 591 प्रश्न हैं, जो AMIB की Figura 3 के स्तर पर अंशांकित हैं, और तिथि तय होने से पहले इसे पूरा किया जाएगा।
यदि अभ्यर्थी उत्तीर्ण नहीं होता
प्रमाणन परिषद अनुत्तीर्णता एवं पुनः परीक्षा की नीति निर्धारित कर रही है: प्रत्येक अवधि में अनुमत प्रयासों की संख्या, दो प्रयासों के बीच न्यूनतम प्रतीक्षा, परीक्षा पुनः देने का शुल्क, और पहले से उत्तीर्ण स्तरों का व्यवहार। अनुमोदन होते ही इसे यहाँ प्रकाशित किया जाता है; तब तक यह जानकारी growth@riskmathics.com से मांगी जा सकती है। परीक्षा का अभिशासन →
प्रश्न ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली के स्तर 1, 2 और 3 पर लिखे जाते हैं: स्मरण, समझ और अनुप्रयोग। प्रत्येक प्रश्नपत्र प्रति क्षेत्र और प्रति स्तर प्रश्नों की एक निश्चित संरचना का पालन करता है। स्तर II के विवरणिका-आधारित केस तथा स्तर III के विस्तृत केस और मौखिक प्रतिरक्षा, इस क्षेत्र के वास्तविक परिदृश्यों पर स्तर 3, अर्थात अनुप्रयोग, का मूल्यांकन करते हैं। ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली →
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09 — मॉक परीक्षाएँमॉक परीक्षाएँ
तैयारी कार्यक्रम में प्रत्येक स्तर के लिए मॉक परीक्षाएँ शामिल हैं। प्रत्येक वास्तविक परीक्षा की ही संरचना पर बनाई जाती है: वही क्षेत्र, वही भार और स्मरण से अनुप्रयोग तक प्रति दक्षता-स्तर प्रश्नों का वही अनुपात। प्रश्न प्रमाणन बैंक से भिन्न हैं; वे उसी बात को मापते हैं, उसे उजागर किए बिना।
स्तर I की मॉक परीक्षा 3.5 घंटे में 150 बहुविकल्पीय प्रश्नों का स्वरूप दोहराती है। स्तर II की मॉक परीक्षा विवरणिका-आधारित केस जोड़ती है; स्तर III की, विस्तृत केस। परिणाम क्षेत्रवार और ब्लूम स्तर के अनुसार लौटाए जाते हैं, ताकि अभ्यर्थी जान सके कि क्या छूट रहा है और किस स्तर पर।
- स्तर 1 · स्मरण: किसी trust के पक्षकार, fideicomiso के प्रकार, FATCA और CRS के दायित्व, वैकल्पिक परिसंपत्तियों की श्रेणियाँ।
- स्तर 2 · समझ: किसी ग्राहक की प्रोफ़ाइल, प्रतिफल वक्र, निजी ऋण फ़ंड के ज्ञापन या पारिवारिक संविधान को पढ़ना।
- स्तर 3 · अनुप्रयोग: किसी परिवार के लिए संरचना और क्षेत्राधिकार चुनना, परिसंपत्ति आवंटन तैयार करना, या धन-शोधन के संकेत के सामने निर्णय लेना।
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10 — मार्गसीखने का मार्ग
- चरण 1
संपत्ति बैंकिंग के आधारउद्घाटन सत्र और मॉड्यूल I–III · 14 सत्र · 28 घंटे
बैंकिंग में नैतिकता; चार भागों में private wealth management, ग्राहक विभाजन से लेकर निजी बैंकिंग और फ़ैमिली ऑफ़िस की रणनीतियों तक; रणनीतिक आसूचना, नेतृत्व और वार्ता। आगे आने वाली हर बात का संदर्भ-ढाँचा।
- चरण 2
नियोजन, संरक्षण और कराधानमॉड्यूल IV–VII · 11 सत्र · 22 घंटे
Retirement and succession planning, रणनीतिक परोपकार, wealth insurance strategies और tax-wise investing: प्रत्येक क्षेत्राधिकार के नियमों के भीतर संपत्ति कैसे संरक्षित, स्थगित और हस्तांतरित होती है।
- चरण 3
सार्वजनिक और निजी बाज़ारमॉड्यूल VIII–IX · 54 सत्र · 108 घंटे
विदेशी मुद्रा, स्थिर आय, वैश्विक इक्विटी, ETF, डेरिवेटिव्स और संरचित उत्पाद; इसके बाद निजी बाज़ार: निजी ऋण, डिजिटल परिसंपत्तियाँ, मॉडलिंग और मूल्यांकन, प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल, एवरग्रीन फ़ंड, प्रन्यासीय संरचनाएँ, रियल एस्टेट, हेज फ़ंड, वैकल्पिक निवेश 360, तथा कला और विलासिता।
- चरण 4
समष्टि, पोर्टफ़ोलियो, फ़ैमिली ऑफ़िस और सुरक्षामॉड्यूल X–XVI · 34 सत्र · 68 घंटे
Trading economics, रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन और उन्नत पोर्टफ़ोलियो प्रबंधन, फ़ैमिली ऑफ़िस और शासन, WealthTech, साइबर तथा भौतिक सुरक्षा, वित्तीय अपराध और अनुपालन। समापन भू-राजनीतिक जोखिम से होता है: ज़ब्ती, परिसंपत्तियों पर रोक और अत्यधिक कर-परिवर्तन, तथा इनके सामने किसी परिवार की संपत्ति की रक्षा कैसे की जाती है।
- चरण 5
मॉक परीक्षाएँ और स्तरवार प्रमाणनपुष्टि की जानी है
कार्यक्रम के अंत में प्रत्येक स्तर की मॉक परीक्षाएँ। स्तर I तब खुलता है जब प्रश्न-बैंक नौ क्षेत्रों को कवर कर ले; स्तर II और III उसके बाद निर्धारित होते हैं, विवरणिका-आधारित केस, विस्तृत केस और मौखिक प्रतिरक्षा के साथ।
निवेश
11कार्यक्रम और परीक्षा, अलग-अलग
कार्यक्रम और परीक्षा दो अलग उत्पाद हैं, दो अलग शुल्कों के साथ; कोई एक दूसरे को सम्मिलित नहीं करता। शुल्क अमेरिकी डॉलर में और लागू कर के अतिरिक्त हैं; परीक्षा शुल्क प्रत्येक स्तर पर कैसे लागू होगा, इसकी पुष्टि अधिसूचना में की जाती है।
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12 — सामान्य प्रश्नअक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
पहली परीक्षा कब खुलेगी?
तिथि पुष्टि की जानी है। स्तर I के बैंक में पाँच विषयों के 591 प्रश्न हैं, जो AMIB की Figura 3 के स्तर पर अंशांकित हैं और नौ क्षेत्रों के एक भाग को कवर करते हैं; नैतिकता, विनियमन, अनुपालन, नियोजन और प्रौद्योगिकी तिथि तय होने से पहले पूरे किए जा रहे हैं। स्तर II और III उसके बाद निर्धारित होते हैं। तिथियाँ अधिसूचना में प्रकाशित की जाती हैं।
क्या यह AMIB की Figura 3 प्रमाणन का स्थान लेता है?
नहीं। Private Wealth Management Certification बिना नियामकीय मान्यता वाला व्यावसायिक प्रमाणन है। Figura 3 वह न्यूनतम प्रमाणित करता है जिसकी माँग विनियमन प्रतिभूति बाज़ार में कार्य करने के लिए करता है; यह प्रमाणन समग्र संपत्ति परामर्श प्रमाणित करता है, बहु-क्षेत्राधिकार संरचना से लेकर फ़ैमिली ऑफ़िस शासन तक। दोनों पूरक हैं: स्तर I अन्य के साथ-साथ Figura 3 के धारकों के लिए ही बनाया गया है।
क्या कार्यक्रम के बिना परीक्षा दी जा सकती है?
हाँ। परीक्षा अलग से अनुबंधित होती है और तैयारी कार्यक्रम की अपेक्षा नहीं करती। कार्यक्रम पाठ्यक्रम के 16 मॉड्यूल कवर करता है और मॉक परीक्षाएँ शामिल करता है; जिन्हें विषय-वस्तु पर पहले से अधिकार है, वे सीधे अपने स्तर की परीक्षा के लिए पंजीकरण करा सकते हैं।
तीनों स्तरों में क्या अंतर है?
स्तर I 150 बहुविकल्पीय प्रश्नों में आधार प्रमाणित करता है: बाज़ार और उत्पाद, पोर्टफ़ोलियो निर्माण, नियामकीय ढाँचे, उद्योग और नैतिकता, ग्राहक प्रोफ़ाइल, कराधान के मूल तत्व, जोखिम और अनुपालन, वित्तीय नियोजन तथा प्रौद्योगिकी। स्तर II 120 प्रश्नों और दो केस में व्यावहारिक परामर्श प्रमाणित करता है: सीमा-पार संरचना, न्यास, कर नियोजन, उत्तराधिकार, वैकल्पिक निवेश, डिजिटल परिसंपत्तियाँ और अनुपालन। स्तर III तीन विस्तृत केस, एक मौखिक प्रतिरक्षा और एक अनुप्रयुक्त शोध-पत्र के माध्यम से UHNW ग्राहकों और फ़ैमिली ऑफ़िस के लिए संपत्ति की वास्तुकला प्रमाणित करता है।
कार्यक्रम और परीक्षा किस भाषा में हैं?
स्पेनिश में, तकनीकी शब्दावली अंग्रेज़ी में जहाँ वह उद्योग का मानक है: trust, asset allocation, due diligence, family office। कार्यक्रम का एक मॉड्यूल, retirement and succession planning, अंतरराष्ट्रीय पद्धति का अनुसरण करने के कारण अंग्रेज़ी में संचालित होता है। प्रमाणनों के नाम अंग्रेज़ी में ही रहते हैं।
Private Wealth Management Institute की भूमिका क्या है?
वह तैयारी कार्यक्रम संचालित करता है। यह समूह का वह संस्थान है जो निजी बैंकिंग और संपत्ति को समर्पित है, जिसका ध्येय-वाक्य Learn. Apply. Profit. है, और जिसके समूहों में बैंकर, सलाहकार, फ़ैमिली ऑफ़िस और व्यवसायी परिवार एक साथ आते हैं। RiskMathics Certificate Institute परीक्षा बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है; तैयारी कराने वाले और प्रमाणित करने वाले के बीच यह पृथक्करण जानबूझकर रखा गया है।
Private Wealth Management Certification
संपत्ति विरासत में नहीं मिलती। उसे संरचित किया जाता है, संरक्षित किया जाता है और आगे सौंपा जाता है।