परिवार D · संपदा और निजी बैंकिंग · शीघ्र प्रारंभ
Private Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial)
जहाँ खाता अधिकारी निजी बैंकर बन जाता है।
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सूचना
आगामी प्रमाणन। इसे कोई नियामकीय मान्यता प्राप्त नहीं है, यह CONSAR और CNSF के समक्ष संस्थान के वर्तमान प्रमाणनों का पदनाम विरासत में नहीं पाता, और यह AMIB के Figura 3 प्रमाणन या प्रतिभूति बाज़ार में कार्य करने के लिए विधि द्वारा अपेक्षित किसी अन्य प्रमाणन का स्थान नहीं लेता। मॉड्यूल और घंटे कार्यक्रम के कैलेंडर से लिए गए हैं; क्षेत्र और उनके भार सांकेतिक हैं, और परीक्षा का प्रारूप पहली परीक्षा से पहले प्रकाशित किया जाता है।
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01 — सारांशPrivate Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial)
लैटिन अमेरिका में लगभग 587,000 उच्च-निवल-संपत्ति व्यक्ति (high-net-worth individuals) हैं, जिनके पास USD 9.2 ट्रिलियन की परिसंपत्तियाँ हैं; इस आँकड़े में ब्राज़ील और मेक्सिको का प्रभुत्व है। यह संपत्ति बैंक में एक विशिष्ट पायदान से प्रवेश करती है: वह अधिकारी जो ग्राहक की प्रोफ़ाइल बनाता है, प्रस्ताव देता है और उसे समझाता है। इस पायदान के लिए आज स्पेनिश में ऐसी कोई पेशेवर साख उपलब्ध नहीं है जो प्रतिभूति कारोबार की नियामकीय न्यूनतम अपेक्षा से आगे जाती हो। Private Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial) इसीलिए है कि ग्राहक-संबंध जहाँ आरंभ होता है, वहीं मानक तय हो।
यह प्रमाणन प्रवेश-स्तरीय निजी बैंकर के ज्ञान-निकाय को प्रमाणित करता है: विदेशी मुद्रा, स्थिर आय (fixed income), इक्विटी और हेजिंग डेरिवेटिव्स; आर्थिक संकेतकों का पठन; ग्राहक की समग्र प्रोफ़ाइलिंग और पोर्टफ़ोलियो निर्माण; बीमा और बुनियादी कराधान; विनियमन, अनुपालन और नैतिकता; तथा वह कार्यकारी संप्रेषण जिसके माध्यम से यह सब ग्राहक को समझाया जाता है। परीक्षा RiskMathics Certificate Institute बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है। 150 घंटे का तैयारी कार्यक्रम Private Wealth Management Institute संचालित करता है।
पेशेवर के लिए यह करियर के आरंभ में एक सत्यापन-योग्य साख है और Level II का आधार। संस्था के लिए यह निजी बैंकर के पद पर पदोन्नति की वस्तुनिष्ठ कट-ऑफ़ रेखा है, और सलाह की गुणवत्ता को ग्राहक की कसौटी पर चढ़ने से पहले मानकीकृत करने का उपाय। इस प्रमाणन को कोई नियामकीय मान्यता प्राप्त नहीं है और यह विधि द्वारा अपेक्षित किसी भी प्रमाणन का स्थान नहीं लेता: यह दक्षता प्रमाणित करता है, और परीक्षा के माध्यम से करता है।
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02 — उद्योगउद्योग में क्या हो रहा है
संपत्ति मौजूद है, साख नहीं। लैटिन अमेरिका में लगभग 587,000 उच्च-निवल-संपत्ति व्यक्ति USD 9.2 ट्रिलियन की परिसंपत्तियाँ रखते हैं, जिनमें ब्राज़ील और मेक्सिको अग्रणी हैं। मेक्सिको के CNBV की निवेश सलाहकार पंजिका में 154 पंजीकृत हैं; शेष संपत्ति-सलाह बैंकों और ब्रोकरेज हाउसों के अपंजीकृत अधिकारियों द्वारा दी जाती है, जिनकी सामान्य अर्हता प्रतिभूति कारोबार की नियामकीय न्यूनतम अपेक्षा है, संपत्ति-सलाह का पेशेवर मानक नहीं।
पीढ़ीगत हस्तांतरण आरंभ हो चुका है। विश्व के लगभग आधे रिलेशनशिप मैनेजर (48 %) 2040 तक सेवानिवृत्त हो चुके होंगे, और 2048 तक अनुमानित अंतर-पीढ़ीगत संपत्ति हस्तांतरण USD 124 ट्रिलियन से अधिक है। 81 % उत्तराधिकारी विरासत मिलने के एक से दो वर्ष के भीतर सलाहकार फर्म बदलने की योजना रखते हैं। ग्राहकों की अगली पीढ़ी की सेवा बैंकरों की अगली पीढ़ी करेगी; मानक या तो प्रवेश स्तर पर तय होता है, या तय ही नहीं होता।
बैंकों के भीतर संपत्ति अधिकारी की दक्षताएँ पहले से स्तरों में विभाजित हैं। प्रीमियर बैंकिंग के ज्ञान-मानचित्र समष्टि अर्थशास्त्र, वित्तीय विश्लेषण, पोर्टफ़ोलियो प्रबंधन, कराधान, बाज़ार और स्थानीय विनियमन में बुनियादी, मध्यम और उन्नत स्तर का भेद करते हैं। जो नहीं है, वह है सबके लिए समान एक बाह्य परीक्षा, जो प्रमाणित करे कि बुनियादी स्तर केवल पढ़ा नहीं गया, अधिकार में आया है। यही इस प्रमाणन का कार्य है।
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03 — क्योंयह प्रमाणन क्यों
निजी बैंकिंग की गुणवत्ता सेवा के पहले स्तर पर तय होती है, और उस स्तर के लिए आज स्पेनिश में कोई सत्यापन-योग्य पेशेवर मानक नहीं है। AMIB का Figura 3 प्रमाणन वह अपेक्षा है जो विनियमन प्रतिभूति बाज़ार में सलाह देने के लिए रखता है: एक नियामकीय न्यूनतम, संपत्ति-सलाह का पेशेवर मानक नहीं। यह प्रमाणन उसी न्यूनतम में जो जोड़ता है उससे परिभाषित होता है: ग्राहक का बीमा, व्यक्ति के रूप में उसका कराधान, समग्र प्रोफ़ाइलिंग और वह संवाद जिसमें यह सब समझाया जाता है, तथा इन सबका मापन क्षेत्र और संज्ञानात्मक स्तर के अनुसार बनी परीक्षा से।
यह एक करियर संरचना भी है। Level I साझा आधार है; Level II (उन्नत) 225 घंटे के कार्यक्रम के साथ इसे हेजिंग, वैकल्पिक निवेश, न्यास और पारिवारिक अभिशासन तक ले जाता है। जो संस्था इस सीढ़ी को अपनाती है, उसे अपनी हर शाखा, क्षेत्र और उत्पाद टीम में एक ही भाषा बोलने वाली दक्षताएँ मिलती हैं, और हर पदोन्नति के लिए एक बाह्य कसौटी।
- एक ही ज्ञान-निकाय, जिसमें वह सब है जो संपत्ति अधिकारी प्रतिदिन उपयोग करता है: बाज़ार, ग्राहक, पोर्टफ़ोलियो, सुरक्षा, विधिक ढाँचा और संप्रेषण।
- कार्यक्रम से स्वतंत्र परीक्षा: जो पाठ्यक्रम पर पहले से अधिकार रखता है, वह बिना नामांकन के प्रमाणित हो सकता है।
- ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली (Bloom's taxonomy) के स्तर 1, 2 और 3 पर बने प्रश्न: जो स्मरण है, जो समझा गया है और जो लागू किया जा सकता है, उसी का मापन।
- Private Wealth Management Institute का 150 घंटे का तैयारी कार्यक्रम, मॉक परीक्षाओं सहित।
- स्पष्ट सीढ़ी: Private Banking Certification के Level I और Level II, तथा निजी बैंकर और फ़ैमिली ऑफ़िस के मार्ग के रूप में Private Wealth Management Certification; तीनों की तैयारी एक ही संस्थान कराता है।
- दक्षता की साख, जो विधि द्वारा अपेक्षित प्रमाणनों की पूरक है; यह किसी नियामकीय मान्यता का न तो संकेत देती है और न ही स्थान लेती है।
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04 — परिणामयह किसके लिए तैयार करता है
- 01
प्रतिफल वक्र (yield curve), विनिमय दर और मुद्रास्फीति रिपोर्ट पढ़ना, और ग्राहक को समझाना कि इनका उसके पोर्टफ़ोलियो के लिए क्या अर्थ है।
- 02
pagaré, Cetes, Bonos M और Udibonos में तथा ऋण-आधारित फंडों और ETF में अंतर करना, उनके ब्याज दर और ऋण जोखिम सहित।
- 03
फ़ॉरवर्ड, फ्यूचर्स, ऑप्शंस और स्वैप के हेज के रूप में बुनियादी उपयोग की व्याख्या करना, और यह बताना कि संरचित नोट में ग्राहक कौन-से जोखिम उठाता है।
- 04
ग्राहक की समग्र प्रोफ़ाइलिंग करना (जोखिम सहनशीलता, अवधि, तरलता और ग्राहक की जानकारी) और यह दर्ज करना कि कोई उत्पाद उस प्रोफ़ाइल के लिए उपयुक्त क्यों है।
- 05
परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकृत पोर्टफ़ोलियो बनाना और उसका पुनर्संतुलन करना, जो ग्राहक की प्रोफ़ाइल के अनुरूप हो, तथा ग्राहक के समक्ष उसके प्रदर्शन की समीक्षा करना।
- 06
मेक्सिको में किसी व्यक्ति के बुनियादी बीमा और कर दायित्वों तथा संपत्ति पर उनके प्रभाव की पहचान करना।
- 07
दैनिक ग्राहक-संबंध में धनशोधन निवारण, ग्राहक की जानकारी (know-your-client) और हितों के टकराव संबंधी नियंत्रण लागू करना।
- 08
निवेश प्रस्ताव को संरचना और स्पष्टता के साथ प्रस्तुत करना तथा आपत्तियों का समुचित उत्तर देना।
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05 — संस्थाएँकट-ऑफ़ रेखा
जो संस्था किसी अधिकारी को निजी बैंकर के पद पर पदोन्नत करने से पहले इस प्रमाणन की अपेक्षा करती है, उसे सबके लिए समान एक बाह्य परीक्षा मिलती है: एक पाठ्यक्रम, प्रश्नों की एक संरचना, एक सीमा। पदोन्नति प्रत्येक प्रबंधन के आंतरिक मूल्यांकन पर निर्भर रहना छोड़ देती है और ऐसे मानक पर टिक जाती है जिसे बाज़ार सत्यापित कर सकता है।
यह आरंभिक चूक की लागत भी घटाती है। जो अधिकारी ग्राहक की प्रोफ़ाइल गलत बनाता है, ऐसे प्रतिफल का वादा करता है जिसे वह स्वयं नहीं समझता, या किसी कर दायित्व की अनदेखी करता है, वह ग्राहक और प्रतिष्ठा दोनों की हानि कराता है। प्रवेश-स्तरीय साख इस जोखिम को समाप्त नहीं करती; वह उसे ग्राहक के जानने से पहले सीमित कर देती है।
- प्रीमियर अधिकारी से निजी बैंकर तक पदोन्नति की वस्तुनिष्ठ कसौटी।
- शाखाओं, क्षेत्रों और उत्पाद टीमों के बीच एक साझा भाषा।
- अधिक जटिल ग्राहक-समूह सौंपने और Level II तक बढ़ने का सत्यापन-योग्य आधार।
- ग्राहक के लिए संकेत: उसकी सेवा करने वाले बैंकर ने केवल आंतरिक पाठ्यक्रम नहीं, एक बाह्य मानक पूरा किया है।
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06 — प्रोफ़ाइलयह किसके लिए है
यह किसके लिए है
- प्रीमियर, संपत्ति या प्रिफ़र्ड-खाता अधिकारी जो सलाहकार कार्य के अपने आरंभिक वर्षों में हैं।
- AMIB के Figura 3 धारक जो प्रतिभूति कारोबार से व्यापक संपत्ति-ढाँचा चाहते हैं।
- उत्पाद, जोखिम या सहायक क्षेत्रों के पेशेवर जो निजी बैंकिंग के फ्रंट में आ रहे हैं।
- अर्थशास्त्र, वित्त, बीमांकिकी या प्रबंधन के हाल के स्नातक जो प्रवेश स्तर पर निजी बैंकिंग में आ रहे हैं।
यह किसके लिए नहीं है
- वरिष्ठ निजी बैंकर, निजी बैंकिंग या फ़ैमिली ऑफ़िस के प्रमुख: उनका मार्ग Level II या Private Wealth Management Certification है।
- जिन्हें प्रतिभूति कारोबार के लिए विधि द्वारा अपेक्षित प्रमाणन चाहिए: यह साख AMIB के Figura 3 या किसी नियामकीय प्रमाणन का स्थान नहीं लेती।
- जो डेरिवेटिव्स या मूल्यांकन में मात्रात्मक गहराई चाहते हैं: वह मार्ग Financial Derivatives Specialist है।
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07 — ज्ञानज्ञान का निकाय
तैयारी कार्यक्रम के बारह मॉड्यूल से निकले सात क्षेत्र। भार सांकेतिक है: यह 2026 कैलेंडर में प्रत्येक क्षेत्र के घंटों का अनुपात है। परीक्षा का भार अंतिम ब्लूप्रिंट के साथ, पहली परीक्षा से पहले प्रकाशित किया जाता है।
01विदेशी मुद्रा और स्थिर आय22 % · 32.5 घंटे
- आधार मुद्रा और उद्धृत मुद्रा; विनिमय दर का निर्धारण और बाज़ार सहमति
- मुद्रा हेजिंग के साधन: फ़ॉरवर्ड, फ्यूचर्स, ऑप्शंस और फंड
- ऋण बाज़ार की संरचना: निर्गमकर्ता, प्राथमिक और द्वितीयक बाज़ार, प्रतिफल वक्र
- pagaré, Cetes, Bonos M, Udibonos, कॉरपोरेट और यूरोबॉन्ड; स्थिर और परिवर्तनशील दरें
- ऋण-आधारित फंड और ETF; ब्याज दर और ऋण जोखिम
- Banxico तथा केंद्रीय बैंकों की मौद्रिक नीति और बॉन्ड पर उसका प्रभाव
02इक्विटी बाज़ार और हेजिंग डेरिवेटिव्स23 % · 35 घंटे
- इक्विटी बाज़ार की संरचना और मूल्य-निर्धारण
- निवेश शैलियाँ और मूल तत्वों का पठन: लाभांश, नकदी प्रवाह और मूल्यांकन
- शेयर, FIBRA, TRAC और ETF; मेक्सिको से अंतरराष्ट्रीय बाज़ारों तक पहुँच
- फ़ॉरवर्ड, फ्यूचर्स, ऑप्शंस और स्वैप: बुनियादी उपयोग; OTC और सूचीबद्ध बाज़ार
- ऑप्शंस से पोर्टफ़ोलियो हेजिंग: गिरावट से सुरक्षा और हेज की लागत
- संपत्ति प्रबंधन में संरचित नोट और संरचित उत्पादों का परिचय
03आर्थिक संकेतक और परिस्थिति का पठन8 % · 12.5 घंटे
- GDP, मुद्रास्फीति, ब्याज दरें, विनिमय दर और रोज़गार: परिभाषा और मापन
- राजकोषीय नीति और मौद्रिक नीति: सरकारों और केंद्रीय बैंकों के उपकरण
- समष्टि आर्थिक चर ऋण और इक्विटी बाज़ारों को कैसे प्रभावित करते हैं
- आँकड़े से पोर्टफ़ोलियो तक: ग्राहकों के पोर्टफ़ोलियो पर परिस्थिति का प्रभाव
04ग्राहक प्रोफ़ाइलिंग और पोर्टफ़ोलियो निर्माण18 % · 27.5 घंटे
- उच्च-निवल-संपत्ति ग्राहकों के प्रकार और उनकी अपेक्षाएँ
- जोखिम प्रोफ़ाइल, अवधि और तरलता की आवश्यकताएँ; ग्राहक की जानकारी
- प्रत्येक प्रोफ़ाइल और अवधि के लिए उपयुक्त उत्पाद; बचत और निवेश में अंतर
- परिसंपत्ति वर्ग, विविधीकरण और सहसंबंध
- रणनीतिक और सामरिक आवंटन; सक्रिय और निष्क्रिय प्रबंधन
- निर्माण-खंड के रूप में म्यूचुअल फंड और ETF
- पुनर्संतुलन, प्रदर्शन की निगरानी और ग्राहक को रिपोर्टिंग
05बीमा, बुनियादी जोखिम और कराधान10 % · 15 घंटे
- बचत घटक वाला जीवन बीमा और की-पर्सन सुरक्षा
- पारिवारिक जोखिम-मानचित्र में वृहद चिकित्सा व्यय और देयता बीमा
- मेक्सिको के प्रमुख कर: आयकर (ISR), मूल्य वर्धित कर (IVA) और पूँजीगत लाभ
- व्यक्तियों के कर दायित्व, कर प्रमाणपत्र और निवेश उत्पादों का कराधान
- nearshoring: ग्राहकों और पारिवारिक व्यवसायों के लिए कर प्रभाव
06विनियमन, अनुपालन, नैतिकता और कार्यकारी संप्रेषण12 % · 17.5 घंटे
- धनशोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का निवारण
- ग्राहक की जानकारी और अंतिम लाभार्थी
- निवेश सलाहकारों का ढाँचा और AMIB के प्रमाणन
- सलाह में हितों का टकराव और पेशेवर नैतिकता
- ग्राहक प्रस्तुति की संरचना और आपत्तियों का प्रबंधन
- पेशेवर छवि और कार्यकारी संप्रेषण
07कैपस्टोन: केस, रोल प्ले और सामूहिक अभ्यास7 % · 10 घंटे
- प्रोफ़ाइलिंग और पोर्टफ़ोलियो प्रस्ताव का समग्र केस
- बाज़ार में उतार-चढ़ाव के समय ग्राहक से संवाद का अनुकरण
- अनुपालन और कराधान की दृष्टि से किसी प्रस्ताव की समीक्षा
- सिफ़ारिश की प्रस्तुति और उसका समर्थन
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08 — दो उत्पादतैयारी कार्यक्रम · प्रमाणन परीक्षा
तैयारी कार्यक्रम
तैयारी कार्यक्रम
कार्यक्रम संचालक Private Wealth Management Institute
समूह का निजी बैंकिंग और संपत्ति संस्थान, Private Wealth Management Institute, वह कार्यकारी कार्यक्रम संचालित करता है जो परीक्षा के लिए तैयार करता है: बारह मॉड्यूल, साठ सत्र और छह माह में 150 घंटे, जो पूरे पाठ्यक्रम को कवर करते हैं और जिनमें परीक्षा की ही संरचना पर बनी मॉक परीक्षाएँ शामिल हैं। इसे पूरा करना परीक्षा देने की शर्त नहीं है; यह सबसे सीधा मार्ग है। इसका ध्येय-वाक्य इसकी पद्धति बताता है: Learn. Apply. Profit.
Programa Ejecutivo de Banca Patrimonial Holística · Nivel I (Entry Level)
150 घंटेबारह मॉड्यूल, 2.5 घंटे के सत्रों में, सोमवार और बुधवार तथा एकांतर सप्ताहों में शुक्रवार को, 18:00 से 20:30 मेक्सिको सिटी समय, छह माह की अवधि में। कैलेंडर CNBV के अवकाश दिवसों का पालन करता है। संचालन का तरीका (ऑनलाइन या प्रत्यक्ष) और शुल्क पुष्टि की जानी है।
- ज्ञान-निकाय के बारहों मॉड्यूल, विदेशी मुद्रा बाज़ार से कैपस्टोन तक
- परीक्षा की संरचना पर बनी मॉक परीक्षाएँ: वही क्षेत्र, वही ब्लूम स्तर
- समापन मॉड्यूल में केस, रोल प्ले और सामूहिक अभ्यास
- सत्र-दर-सत्र प्रकाशित कैलेंडर, CNBV के अवकाश दिवसों के पालन सहित
2026 कैलेंडर: 22 जून से 11 दिसंबर, 2.5 घंटे के 60 सत्र। अगला बैच और कार्यक्रम शुल्क Private Wealth Management Institute प्रकाशित करता है।
प्रमाणन परीक्षा
प्रमाणन परीक्षा
इसे RiskMathics Certificate Institute बनाता, लेखा-परीक्षित करता और संचालित करता है; यह तैयारी कराने वाले संस्थान और अभ्यर्थी के नियोक्ता, दोनों से स्वतंत्र तृतीय पक्ष है। परीक्षा कार्यक्रम पूरा करके या उसके बिना दी जा सकती है। यह उपस्थिति नहीं, संपूर्ण ज्ञान-निकाय मापती है।
यदि अभ्यर्थी उत्तीर्ण नहीं होता
प्रमाणन परिषद अनुत्तीर्णता एवं पुनः परीक्षा की नीति निर्धारित कर रही है: प्रत्येक अवधि में अनुमत प्रयासों की संख्या, दो प्रयासों के बीच न्यूनतम प्रतीक्षा, परीक्षा पुनः देने का शुल्क, और पहले से उत्तीर्ण स्तरों का व्यवहार। अनुमोदन होते ही इसे यहाँ प्रकाशित किया जाता है; तब तक यह जानकारी growth@riskmathics.com से मांगी जा सकती है। परीक्षा का अभिशासन →
प्रश्न ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली के स्तर 1, 2 और 3 पर लिखे जाते हैं: स्मरण, समझ और अनुप्रयोग। प्रत्येक प्रश्नपत्र क्षेत्र और स्तर के अनुसार एक निश्चित संरचना का पालन करता है, ताकि किन्हीं दो अभ्यर्थियों के सामने एक ही अपेक्षा हो। ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली →
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09 — मॉक परीक्षाएँमॉक परीक्षाएँ
कार्यक्रम की मॉक परीक्षाएँ परीक्षा की संरचना पर बनाई जाती हैं: क्षेत्र और ब्लूम स्तर (1, 2 और 3) के अनुसार प्रश्नों का वही अनुपात, बिना किसी उच्चतर स्तर के। ये पुनरावृत्ति नहीं, उपकरण का पूर्वाभ्यास हैं।
ये कार्यक्रम के भीतर, अभ्यर्थी द्वारा किसी तिथि के लिए नामांकन कराने से पहले ली जाती हैं। परिणाम क्षेत्रवार और संज्ञानात्मक स्तर के अनुसार दिया जाता है, ताकि पता चले कि कमी स्मरण में है, समझ में या अनुप्रयोग में।
- कार्यक्रम के अपने प्रश्न, परीक्षा के प्रश्न-बैंक से अलग।
- क्षेत्रवार और ब्लूम स्तर के अनुसार परिणाम।
- संदर्भ सीमा पुष्टि की जानी है, जब तक परीक्षा के उत्तीर्णांक प्रकाशित न हो जाएँ।
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10 — मार्गसीखने का मार्ग
- खंड 1
बाज़ार: मुद्राएँ, ऋण और इक्विटीमॉड्यूल 1 से 3 · 47.5 घंटे · जून से अगस्त (2026 कैलेंडर)
विदेशी मुद्रा, स्थिर आय और इक्विटी बाज़ार। प्रतिभागी कुछ भी सिफ़ारिश करने से पहले कीमतें, दरें और विनिमय दरें पढ़ना सीखता है।
- खंड 2
हेजिंग, अर्थव्यवस्था और ग्राहकमॉड्यूल 4 से 6 · 40 घंटे · अगस्त से सितंबर (2026 कैलेंडर)
हेज के रूप में डेरिवेटिव्स, आर्थिक संकेतकों का विश्लेषण और निर्वचन, तथा ग्राहक की समग्र प्रोफ़ाइलिंग। बाज़ार से व्यक्ति तक।
- खंड 3
पोर्टफ़ोलियो, बीमा और कराधानमॉड्यूल 7 से 9 · 35 घंटे · सितंबर से नवंबर (2026 कैलेंडर)
फंड और पोर्टफ़ोलियो का निर्माण, बीमा और बुनियादी जोखिम प्रबंधन, मेक्सिको का बुनियादी कराधान और nearshoring। संपूर्ण प्रस्ताव, अपनी सुरक्षा और अपने कर-भार के साथ।
- खंड 4
संप्रेषण, विनियमन और कैपस्टोनमॉड्यूल 10 से 12 · 27.5 घंटे · नवंबर से दिसंबर (2026 कैलेंडर)
भाषण-कला और कार्यकारी संप्रेषण, विनियमन, अनुपालन और नैतिकता, तथा केस, रोल प्ले और सामूहिक अभ्यास का कैपस्टोन, जो मॉक परीक्षाओं के साथ कार्यक्रम का समापन करता है।
- परीक्षा
प्रमाणनतिथि पुष्टि की जानी है
संस्थान के कैलेंडर की किसी तिथि के लिए नामांकन; कार्यक्रम के साथ या उसके बिना उपलब्ध। परीक्षा उत्तीर्ण होने पर अगला पायदान Private Banking Certification · Level II (Banca Patrimonial) है।
निवेश
11कार्यक्रम और परीक्षा, अलग-अलग
दो उत्पाद, दो शुल्क। कार्यक्रम Private Wealth Management Institute संचालित करता है; परीक्षा RiskMathics Certificate Institute आयोजित करता है। कोई भी राशि दूसरी को सम्मिलित नहीं करती। परीक्षा शुल्क अमेरिकी डॉलर में व्यक्त है, जिस पर लागू कर अतिरिक्त देय है; भुगतान की शर्तें परीक्षा अधिसूचना के साथ प्रकाशित की जाती हैं।
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12 — सामान्य प्रश्नअक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या परीक्षा देने के लिए कार्यक्रम करना अनिवार्य है?
नहीं। परीक्षा कार्यक्रम के साथ या उसके बिना दी जा सकती है। कार्यक्रम पूरे पाठ्यक्रम को कवर करता है और मॉक परीक्षाएँ शामिल करता है; यह सबसे सीधा मार्ग है, कोई शर्त नहीं।
यह प्रमाणन AMIB के Figura 3 से किस प्रकार भिन्न है?
Figura 3 वह प्रमाणन है जिसकी अपेक्षा विनियमन मेक्सिको के प्रतिभूति बाज़ार में सलाह देने के लिए करता है, और वह उसी दृष्टि से पोर्टफ़ोलियो, डेरिवेटिव्स और जोखिम को कवर करता है। यह साख उसका स्थान नहीं लेती और इसे कोई नियामकीय मान्यता प्राप्त नहीं है: यह प्रवेश-स्तरीय निजी बैंकिंग के ज्ञान-निकाय को प्रमाणित करती है, जिसमें बीमा, व्यक्ति का कराधान, समग्र प्रोफ़ाइलिंग, अनुपालन और ग्राहक-संप्रेषण जुड़ते हैं। दोनों एक-दूसरे के पूरक हैं।
Level II और Private Wealth Management Certification से इसका क्या संबंध है?
Private Banking Certification के दो स्तर हैं। Level I मूल तत्वों को प्रमाणित करता है; Level II (उन्नत) उन्हें 225 घंटे के कार्यक्रम के साथ अनुप्रयुक्त रूप तक ले जाता है और Level I के मूल तत्वों को पूर्वमान लेता है; उसकी औपचारिक आवश्यकताओं की पुष्टि की जानी है। Private Wealth Management Certification निजी बैंकर, संपत्ति सलाहकार और फ़ैमिली ऑफ़िस का प्रमाणन है, जिसके अपने तीन स्तर हैं। तीनों तैयारी कार्यक्रम Private Wealth Management Institute संचालित करता है।
परीक्षा में कितने प्रश्न होते हैं और उत्तीर्णांक क्या है?
पुष्टि की जानी है। प्रश्नों की संख्या, अवधि और उत्तीर्णांक अंतिम ब्लूप्रिंट के साथ, पहली तिथि से पहले प्रकाशित किए जाते हैं। जो पहले से तय है वह पद्धति है: ब्लूम की वर्गीकरण प्रणाली के स्तर 1, 2 और 3 के प्रश्न और क्षेत्रवार एक निश्चित संरचना, प्रत्येक अभ्यर्थी के लिए समान।
कार्यक्रम और परीक्षा किस भाषा में होते हैं?
कार्यक्रम स्पेनिश में संचालित होता है, व्यवहार में प्रचलित अंग्रेज़ी तकनीकी शब्दावली के साथ। परीक्षा की भाषा पुष्टि की जानी है; स्पेनिश में होने की संभावना है, और अंग्रेज़ी संस्करण की घोषणा इसी वेबसाइट पर की जाएगी।
पहली परीक्षा कब होगी और जानकारी कैसे प्राप्त की जाए?
पहली परीक्षा की तिथि पुष्टि की जानी है। प्रमाणन आगामी स्थिति में है: तैयारी कार्यक्रम का कैलेंडर तैयार है और परीक्षा की तिथि इसी वेबसाइट पर घोषित की जाएगी। जानकारी के लिए growth@riskmathics.com या +52 55 55 36 35 97 एक्सटेंशन 2023।
Private Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial)
जहाँ खाता अधिकारी निजी बैंकर बन जाता है।