Familia D · Patrimonio y banca privada · Próximamente
Private Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial)
Donde el ejecutivo de cuenta se convierte en banquero patrimonial.
Learn. Apply. Profit.
Aviso
Certificación próxima. No cuenta con reconocimiento regulatorio, no hereda la designación de las certificaciones vigentes del Instituto ante CONSAR y CNSF, y no sustituye la certificación de la Figura 3 de AMIB ni ninguna otra que la ley exija para operar en el mercado de valores. Módulos y horas provienen del calendario del programa; los dominios y su peso son orientativos, y el formato del examen se publica antes de la primera aplicación.
BP1
01 — ABSTRACTPrivate Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial)
América Latina concentra cerca de 587,000 individuos de alto patrimonio con USD 9.2 billones en activos; Brasil y México dominan esa cifra. Ese patrimonio entra al banco por un escalón concreto: el ejecutivo que perfila, propone y explica. Para ese escalón no existe hoy, en español, una credencial profesional que vaya más allá del mínimo regulatorio para operar valores. La Private Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial) existe para fijar el estándar donde empieza la relación con el cliente.
La certificación acredita el cuerpo de conocimiento del banquero patrimonial de entrada: divisas, renta fija, acciones y derivados de cobertura; lectura de indicadores económicos; perfilamiento integral del cliente y construcción de portafolios; seguros y fiscalidad básica; regulación, cumplimiento y ética; y la comunicación ejecutiva con la que todo eso se explica frente a un cliente. El examen lo construye, audita y aplica el RiskMathics Certificate Institute. El programa de preparación, de 150 horas, lo imparte el Private Wealth Management Institute.
Para el profesional es una credencial verificable al inicio de la carrera y el piso del Level II. Para la institución es una línea de corte objetiva para promover a banquero patrimonial y una forma de estandarizar la calidad de la asesoría antes de que el cliente la ponga a prueba. La certificación no tiene reconocimiento regulatorio ni sustituye las certificaciones que exige la ley: acredita competencia, y la acredita con examen.
BP1
02 — INDUSTRIALo que está pasando en la industria
La riqueza está y la credencial no. América Latina concentra cerca de 587,000 individuos de alto patrimonio con USD 9.2 billones en activos, con Brasil y México a la cabeza. El registro de asesores en inversiones de la CNBV cuenta 154 inscritos; el resto de la asesoría patrimonial la prestan ejecutivos no registrados de bancos y casas de bolsa, cuya acreditación habitual es el mínimo regulatorio para operar valores, no un estándar profesional de asesoría patrimonial.
El relevo ya empezó. Cerca de la mitad de los relationship managers del mundo (48 %) se habrá retirado hacia 2040, y la transferencia intergeneracional de riqueza estimada hasta 2048 supera los USD 124 billones. El 81 % de los herederos planea cambiar de firma asesora en el año o dos siguientes a recibir la herencia. La siguiente generación de clientes será atendida por la siguiente generación de banqueros; el estándar se fija en el nivel de entrada o no se fija.
Dentro de los bancos, las competencias del ejecutivo patrimonial ya se escalan por niveles. Los mapas de conocimiento de la banca premier distinguen lo básico, lo intermedio y lo avanzado en macroeconomía, análisis financiero, gestión de portafolios, fiscalidad, mercados y regulación local. Lo que falta es una prueba externa, igual para todos, que certifique que el nivel básico se domina y no solo se cursó. Esa es la función de esta certificación.
BP1
03 — POR QUÉPor qué esta certificación
La calidad de la banca patrimonial se decide en el primer nivel de atención, y ese nivel no tiene hoy un estándar profesional verificable en español. La certificación de la Figura 3 de AMIB es el requisito que la regulación exige para asesorar en el mercado de valores: un mínimo regulatorio, no un estándar profesional de asesoría patrimonial. Esta certificación se define por lo que añade a ese mínimo: los seguros del cliente, su fiscalidad como persona física, el perfilamiento integral y la conversación en la que todo eso se explica, medidos con un examen construido por dominio y por nivel cognitivo.
Es también un diseño de carrera. El Level I es el piso común; el Level II (Avanzado), con 225 horas de programa, lo continúa hacia coberturas, alternativos, fideicomisos y gobierno familiar. La institución que adopta la escalera obtiene competencias con el mismo lenguaje en todas sus sucursales, regiones y equipos de producto, y un criterio externo para cada ascenso.
- Un solo cuerpo de conocimiento con lo que el ejecutivo patrimonial usa a diario: mercados, cliente, portafolio, protección, marco legal y comunicación.
- Examen independiente del programa: quien ya domina el temario puede certificarse sin cursarlo.
- Reactivos construidos con los niveles 1, 2 y 3 de la taxonomía de Bloom: se mide lo que se recuerda, lo que se comprende y lo que se sabe aplicar.
- Programa de preparación de 150 horas del Private Wealth Management Institute, con mock exams incluidos.
- Escalera clara: Level I y Level II de la Private Banking Certification, con la Private Wealth Management Certification como ruta del banquero privado y del family office, todas preparadas por el mismo instituto.
- Credencial de competencia, complementaria a las certificaciones que exige la ley; no sugiere ni sustituye ningún reconocimiento regulatorio.
BP1
04 — RESULTADOSPara qué prepara
- 01
Leer una curva de rendimientos, un tipo de cambio y un reporte de inflación, y explicar a un cliente qué implican para su portafolio.
- 02
Distinguir pagaré, Cetes, Bonos M y Udibonos, y los fondos y ETFs de deuda, con sus riesgos de tasa y de crédito.
- 03
Explicar el uso básico de forwards, futuros, opciones y swaps como cobertura, y describir qué riesgos asume el cliente en una nota estructurada.
- 04
Perfilar integralmente a un cliente (tolerancia al riesgo, horizonte, liquidez y conocimiento del cliente) y documentar por qué un producto es apto para ese perfil.
- 05
Construir y rebalancear un portafolio diversificado por clases de activos, coherente con el perfil, y dar seguimiento a su desempeño ante el cliente.
- 06
Identificar los seguros y las obligaciones fiscales básicas de una persona física en México y sus efectos sobre el patrimonio.
- 07
Aplicar los controles de prevención de lavado de dinero, conocimiento del cliente y conflictos de interés en la relación diaria.
- 08
Presentar una propuesta de inversión con estructura, claridad y manejo de objeciones.
BP1
05 — INSTITUCIONESLa línea de corte
La institución que exija la certificación para ascender a un ejecutivo a banquero patrimonial obtiene una prueba externa e igual para todos: el mismo temario, la misma receta de reactivos y el mismo umbral. La promoción deja de depender de la evaluación interna de cada gerencia y pasa a apoyarse en un estándar que el mercado puede verificar.
También reduce el costo del error temprano. El ejecutivo que perfila mal, promete rendimientos que no entiende o pasa por alto una obligación fiscal cuesta clientes y reputación. Una credencial de entrada no elimina ese riesgo; lo acota antes de que el cliente lo descubra.
- Criterio objetivo para la promoción de ejecutivo premier a banquero patrimonial.
- Lenguaje común entre sucursales, regiones y equipos de producto.
- Base verificable para asignar carteras de mayor complejidad y para el tránsito al Level II.
- Señal al cliente: el banquero que lo atiende acreditó un estándar externo, no solo un curso interno.
BP1
06 — PERFILPara quién es
Para quién es
- Ejecutivos de banca premier, patrimonial o de cuentas preferentes en sus primeros años de asesoría.
- Titulares de la Figura 3 de AMIB que buscan un marco patrimonial más amplio que la operación de valores.
- Profesionales de producto, riesgos o áreas de soporte que se incorporan al front de banca patrimonial.
- Egresados recientes de economía, finanzas, actuaría o administración que entran a la banca privada por el nivel de entrada.
No es para
- Banqueros privados senior, directores de banca privada o de family office: su ruta es el Level II o la Private Wealth Management Certification.
- Quien necesita la certificación que la ley exige para operar valores: esta credencial no sustituye la Figura 3 de AMIB ni ninguna certificación regulatoria.
- Quien busca profundidad cuantitativa en derivados o valuación: esa ruta es la Financial Derivatives Specialist.
BP1
07 — CONOCIMIENTOCuerpo de conocimiento
Siete dominios derivados de los doce módulos del programa de preparación. El peso es orientativo: es la proporción de horas de cada dominio en el calendario 2026. La ponderación del examen se publica con el blueprint definitivo, antes de la primera aplicación.
01Mercado de divisas y renta fija22 % · 32.5 h
- Moneda base y moneda cotizada; formación del tipo de cambio y consenso de mercado
- Instrumentos de cobertura cambiaria: forwards, futuros, opciones y fondos
- Estructura del mercado de deuda: emisores, mercado primario y secundario, curva de rendimientos
- Pagaré, Cetes, Bonos M, Udibonos, corporativos y eurobonos; tasa fija y variable
- Fondos y ETFs de deuda; riesgo de tasa y de crédito
- Política monetaria de Banxico y de los bancos centrales y su efecto en los bonos
02Mercado accionario y derivados de cobertura23 % · 35 h
- Estructura del mercado accionario y formación de precios
- Estilos de inversión y lectura de fundamentales: dividendos, flujos y valuación
- Acciones, FIBRAs, TRACs y ETFs; acceso a mercados internacionales desde México
- Forwards, futuros, opciones y swaps: usos básicos; mercados OTC y listados
- Coberturas de portafolio con opciones: protección a la baja y costo de la cobertura
- Introducción a las notas y productos estructurados en la gestión patrimonial
03Indicadores económicos y lectura de coyuntura8 % · 12.5 h
- PIB, inflación, tasas, tipo de cambio y empleo: definición y medición
- Política fiscal y política monetaria: herramientas de gobiernos y bancos centrales
- Cómo las variables macroeconómicas mueven los mercados de deuda y capital
- Del dato al portafolio: efecto de la coyuntura en las carteras de los clientes
04Perfilamiento del cliente y construcción de portafolios18 % · 27.5 h
- Tipos de clientes de alto patrimonio y sus expectativas
- Perfil de riesgo, horizonte y necesidades de liquidez; conocimiento del cliente
- Producto apto para cada perfil y horizonte; ahorro frente a inversión
- Clases de activos, diversificación y correlaciones
- Asignación estratégica y táctica; gestión activa y pasiva
- Fondos de inversión y ETFs como bloques de construcción
- Rebalanceo, seguimiento del desempeño y reporte al cliente
05Seguros, riesgos básicos y fiscalidad10 % · 15 h
- Seguros de vida con componente de ahorro y protección de la persona clave
- Gastos médicos mayores y responsabilidad civil en el mapa de riesgos de la familia
- Impuestos clave en México: ISR, IVA y ganancias de capital
- Obligaciones fiscales de personas físicas, constancia fiscal y tributación de los productos de inversión
- Nearshoring: efectos fiscales para clientes y empresas familiares
06Regulación, cumplimiento, ética y comunicación ejecutiva12 % · 17.5 h
- Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
- Conocimiento del cliente y beneficiario final
- Marco de los asesores en inversiones y certificaciones de AMIB
- Conflictos de interés y ética profesional en la asesoría
- Estructura de una presentación a cliente y manejo de objeciones
- Imagen profesional y comunicación ejecutiva
07Capstone: casos, role plays y prácticas grupales7 % · 10 h
- Caso integral de perfilamiento y propuesta de portafolio
- Simulación de conversación con cliente ante un movimiento de mercado
- Revisión de una propuesta desde cumplimiento y fiscalidad
- Presentación y defensa de la recomendación
BP1
08 — DOS PRODUCTOSPrograma de preparación · Examen de certificación
Programa de preparación
Programa de preparación
Programa impartido por Private Wealth Management Institute
El Private Wealth Management Institute, el instituto de banca privada y patrimonio del grupo, imparte el programa ejecutivo que prepara para el examen: doce módulos, sesenta sesiones y 150 horas en seis meses, que cubren todo el temario e incluyen mock exams construidos con la misma receta del examen. Cursarlo no es requisito para presentarlo; es la ruta más directa. Su lema resume el método: Learn. Apply. Profit.
Programa Ejecutivo de Banca Patrimonial Holística · Nivel I (Entry Level)
150 hDoce módulos en sesiones de 2.5 horas, los lunes y miércoles, y los viernes en semanas alternas, de 18:00 a 20:30, hora de la Ciudad de México, a lo largo de seis meses. El calendario respeta los días inhábiles de la CNBV. Modalidad (en línea o presencial) y cuota por confirmar.
- Los doce módulos del cuerpo de conocimiento, del mercado de divisas al capstone
- Mock exams construidos con la receta del examen: mismos dominios, mismos niveles de Bloom
- Casos, role plays y prácticas grupales en el módulo de cierre
- Calendario publicado sesión por sesión, con los días inhábiles de la CNBV respetados
Calendario 2026: del 22 de junio al 11 de diciembre, 60 sesiones de 2.5 h. La siguiente generación y la cuota del programa las publica el Private Wealth Management Institute.
Examen de certificación
Examen de certificación
Lo construye, audita y aplica el RiskMathics Certificate Institute, tercero independiente del instituto que prepara y de la institución que emplea al sustentante. Se presenta con o sin haber cursado el programa. Mide el cuerpo de conocimiento completo, no la asistencia.
Si no se aprueba
El Consejo de Certificación tiene en definición la política de reprobación y reintento: cuántos intentos admite cada ventana, qué espera mínima corre entre uno y otro, qué cuota se cobra por volver a presentarlo y qué ocurre con los niveles ya aprobados. Se publica aquí en cuanto quede aprobada; entretanto, el dato puede solicitarse en growth@riskmathics.com. Gobierno del examen →
Los reactivos se construyen con los niveles 1, 2 y 3 de la taxonomía de Bloom: recordar, comprender y aplicar. Cada forma del examen sigue una receta fija por dominio y por nivel, de modo que dos sustentantes enfrentan la misma exigencia. Taxonomía de Bloom →
BP1
09 — MOCK EXAMSMock exams
Los mock exams del programa se construyen con la receta del examen: la misma proporción de reactivos por dominio y por nivel de la taxonomía de Bloom (1, 2 y 3), sin niveles superiores. No son repasos; son ensayos del instrumento.
Se aplican dentro del programa, antes de que el participante se inscriba a una fecha. El resultado se entrega por dominio y por nivel cognitivo, para saber si falta recordar, comprender o aplicar.
- Reactivos propios del programa, distintos de los del banco del examen.
- Reporte por dominio y por nivel de Bloom.
- Umbral de referencia por confirmar hasta que se publique la calificación mínima del examen.
BP1
10 — RUTARuta de aprendizaje
- Bloque 1
Mercados: divisas, deuda y accionesMódulos 1 a 3 · 47.5 h · junio a agosto (calendario 2026)
Mercado de divisas, renta fija y mercado accionario. El participante aprende a leer precios, tasas y tipos de cambio antes de recomendar nada.
- Bloque 2
Cobertura, economía y clienteMódulos 4 a 6 · 40 h · agosto a septiembre (calendario 2026)
Derivados como cobertura, análisis e interpretación de indicadores económicos y perfilamiento integral del cliente. Del mercado a la persona.
- Bloque 3
Portafolio, seguros y fiscalidadMódulos 7 a 9 · 35 h · septiembre a noviembre (calendario 2026)
Construcción de fondos y portafolios, seguros y gestión básica de riesgos, fiscalidad básica de México y nearshoring. La propuesta completa, con su protección y su factura fiscal.
- Bloque 4
Comunicación, regulación y capstoneMódulos 10 a 12 · 27.5 h · noviembre a diciembre (calendario 2026)
Oratoria y comunicación ejecutiva, regulación, cumplimiento y ética, y el capstone con casos, role plays y prácticas grupales, que cierra el programa junto con los mock exams.
- Examen
CertificaciónFecha por confirmar
Inscripción a una fecha del calendario del Instituto; se presenta con o sin haber cursado el programa. Aprobado el examen, el siguiente escalón es la Private Banking Certification · Level II (Banca Patrimonial).
Inversión
11Programa y examen, por separado
Dos productos, dos cuotas. El programa lo imparte el Private Wealth Management Institute; el examen lo aplica el RiskMathics Certificate Institute. Ninguna cifra incluye a la otra. La cuota del examen se expresa en dólares estadounidenses más el impuesto que corresponda; las condiciones de pago se publican con la convocatoria.
BP1
12 — PREGUNTAS FRECUENTESPreguntas frecuentes
¿Es obligatorio cursar el programa para presentar el examen?
No. El examen se presenta con o sin haber cursado el programa. El programa cubre todo el temario e incluye mock exams; es la ruta más directa, no un requisito.
¿Qué diferencia hay entre esta certificación y la Figura 3 de AMIB?
La Figura 3 es la certificación que la regulación exige para asesorar en el mercado de valores, y cubre portafolio, derivados y riesgo desde esa óptica. Esta credencial no la sustituye ni tiene reconocimiento regulatorio: acredita el cuerpo de conocimiento de la banca patrimonial de entrada, que añade seguros, fiscalidad de la persona física, perfilamiento integral, cumplimiento y comunicación con el cliente. Son complementarias.
¿Qué relación tiene con el Level II y con la Private Wealth Management Certification?
La Private Banking Certification tiene dos niveles. El Level I acredita los fundamentos; el Level II (Avanzado) los lleva a su versión aplicada, con un programa de 225 horas, y presupone los fundamentos del Level I; sus requisitos formales están por confirmar. La Private Wealth Management Certification es la certificación del banquero privado, del asesor patrimonial y del family office, con tres niveles propios. Los tres programas de preparación los imparte el Private Wealth Management Institute.
¿Cuántos reactivos tiene el examen y cuál es la calificación mínima?
Por confirmar. El número de reactivos, la duración y la calificación mínima se publican con el blueprint definitivo, antes de la primera fecha. Lo que ya está fijo es el método: reactivos de los niveles 1, 2 y 3 de la taxonomía de Bloom y una receta fija por dominio, igual para cada sustentante.
¿En qué idioma se imparte el programa y se presenta el examen?
El programa se imparte en español, con la terminología técnica en inglés propia de la práctica. El idioma del examen está por confirmar; se prevé en español, y una versión en inglés se anunciaría en este sitio.
¿Cuándo será el primer examen y cómo se solicita información?
La fecha del primer examen está por confirmar. La certificación está en estatus próximo: el programa de preparación ya tiene calendario y la fecha del examen se anunciará en este sitio. Información en growth@riskmathics.com o al +52 55 55 36 35 97 ext. 2023.
Private Banking Certification · Level I (Banca Patrimonial)
Donde el ejecutivo de cuenta se convierte en banquero patrimonial.