Familia B · Dirección de riesgo y gobierno · Próximamente
Certified Chief Credit Officer
El crédito no se decide en el modelo, sino en la firma.
Aviso
Certificación próxima. No cuenta con reconocimiento regulatorio y no hereda la designación de las certificaciones vigentes del Instituto ante CONSAR y CNSF. Módulos, horas, ponderaciones y formato de examen provienen del calendario y de los blueprints del programa y pueden ajustarse antes de la apertura.
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01 — ABSTRACTCertified Chief Credit Officer
El crédito es el motor del crecimiento y, al mismo tiempo, el punto más frágil de cualquier institución financiera. La originación dejó de ser analista, buró y comité: hoy es un sistema que combina producto, datos alternativos, modelos de aprendizaje automático, provisiones por pérdida esperada, capital regulatorio, cobranza analítica y gobierno ejecutivo. Fintechs, SOFOMes, SOFIPOs y financieras corporativas elevaron la vara. Las credenciales disponibles certifican al analista; ninguna certifica a quien firma.
Certified Chief Credit Officer certifica la función completa de crédito en dos niveles. El Nivel I, Senior Credit Professional (SCP), acredita el piso técnico: análisis de crédito, IFRS 9, capital de Basilea III, portafolio, productos, tecnología y ética. El Nivel II, Certified Chief Credit Officer (CCCO), evalúa el juicio ejecutivo: estrategia de portafolio y transferencia de riesgo, resolución de cartera vencida, finanzas estructuradas, gobierno y cultura, con capstone y defensa oral. Ambos ofrecen un track global y un track México y América Latina.
El RiskMathics Certificate Institute expide la credencial; RiskMathics Financial Institute imparte el programa de preparación: 21 módulos, 112 sesiones y 280 horas entre el 26 de octubre de 2026 y el 20 de septiembre de 2027, con un capstone evaluable por módulo y un War Room final de crisis. El examen puede presentarse sin cursar el programa. La primera convocatoria del Nivel I está prevista para 2028. Esta certificación no cuenta hoy con reconocimiento regulatorio y no lo sugiere.
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02 — INDUSTRIALo que está pasando en la industria
Las provisiones dejaron de mirar hacia atrás. IFRS 9, vigente desde 2018, sustituyó la pérdida incurrida por la pérdida esperada: PD por LGD por EAD, con escenarios macroeconómicos ponderados cuya calibración exige gobierno del Consejo. Estados Unidos siguió con CECL y Brasil armonizó su régimen con la CMN 4966 desde enero de 2025. En México, la estimación preventiva de la CUB convive con la reserva de IFRS 9; conciliarlas y reportarlas cada mes en la serie R04 es lo que el director firma ante la CNBV.
Basilea III, en su versión final, cambia la economía de cada crédito. El output floor limita la ventaja de los modelos internos: los activos ponderados no pueden caer por debajo de 72.5 % del enfoque estándar; el A-IRB desaparece para grandes corporativos y bancos, y aparecen pisos a PD y LGD. Los portafolios de baja morosidad que más se beneficiaban de los modelos internos enfrentan más capital. La respuesta es repreciar, reasignar y transferir riesgo con securitización sintética.
La tecnología corre más rápido que su gobierno. El scoring con inteligencia artificial crece a 23.6 % anual, y la investigación de McKinsey con la IACPM muestra que 52 % de las instituciones prioriza la IA generativa mientras enfrenta alucinaciones, validación sin backtesting y datos no estructurados. Mientras tanto, la credencial de crédito más cercana, el CRC de la RMA, se dirige al analista, no al director. No existe hoy una certificación dedicada a la figura del Chief Credit Officer, en ningún idioma.
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03 — POR QUÉPor qué esta certificación
El mercado certifica al analista de crédito; no certifica a quien dirige la función. El CRC de la RMA cubre siete dimensiones del análisis y se posiciona en el nivel de oficial de crédito; el CCE de la NACM atiende el crédito comercial entre empresas. Ninguna credencial combina, con examen, estrategia de portafolio, IFRS 9, capital de Basilea, resolución de cartera vencida, finanzas estructuradas, tecnología, gobierno y la regulación de América Latina. Esa es la brecha que Certified Chief Credit Officer cubre.
La credencial se construye sobre un programa ejecutivo que ya opera, no sobre una promesa: 21 módulos, 112 sesiones, calendario y precio publicados. El examen se diseña con banco propio de la certificación, 61.5 % en el Nivel I y 70 % en el Nivel II, y hereda el resto de los módulos comunes del Instituto: marco de capital de Basilea, bursatilización y vehículos estructurados, apetito de riesgo y gobierno, gobierno de modelos e inteligencia artificial y régimen del SAR. Quien enseña no es quien evalúa.
- Dos niveles con una escalera explícita: Senior Credit Professional acredita la técnica; Certified Chief Credit Officer acredita el juicio ejecutivo y exige haber aprobado el Nivel I.
- Track global y track México y América Latina: Basilea III, IFRS 9 y principios del BCBS, junto con la CUB de la CNBV, el marco CONSAR de asignación de crédito de las Afores, la CMN 4966 de Brasil, la CMF de Chile y el SARC de Colombia.
- Cubre lo que casi ningún programa enseña: colateral, contraparte y crédito negociado, CRE y leveraged lending, stress testing, riesgo climático, y cómo se arma un comité de crédito y se informa al Consejo.
- Frente al CRC de la RMA: el CRC mide análisis; esta certificación mide la función, su portafolio, su capital, su comité y su relación con el supervisor.
- Independencia: el programa lo imparte RiskMathics Financial Institute; el examen lo construye, audita y aplica el RiskMathics Certificate Institute.
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04 — RESULTADOSPara qué prepara
- 01
Leer un portafolio con criterio: cosechas, roll rates, KS, ROC/AUC y Gini, y traducir PD, LGD y EAD en decisiones de originación, límites y pricing.
- 02
Diseñar y operar el modelo de crédito de una institución: políticas, facultades delegadas, gestión de excepciones, Risk Appetite Framework y charter del comité de crédito.
- 03
Construir, justificar y validar la pérdida esperada bajo IFRS 9 y CECL: staging y SICR, escenarios macro ponderados, overlays, backtesting y su conciliación con la estimación preventiva de la CUB.
- 04
Calcular y defender el capital de crédito: activos ponderados bajo enfoque estándar e IRB, impacto del output floor, ICAAP y stress testing integrado a la planeación de capital.
- 05
Administrar el crédito como portafolio: pérdida esperada e inesperada, concentración, RAROC, límites estratégicos, cobertura, ventas de cartera y transferencia significativa de riesgo.
- 06
Gobernar modelos y tecnología: scorecards frente a retadores de aprendizaje automático, explicabilidad y fair lending, casos de uso de IA generativa y agentes bajo SR 11-7.
- 07
Estructurar y resolver: securitización con tramos y cascada, SRT que libera capital, y estrategias de cartera vencida que van de la reestructura a la venta y a las AMC.
- 08
Orquestar el comité de crédito, presentar al Consejo un tablero de apetito, watchlist y provisiones, y comandar una crisis de crédito en War Room.
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05 — INSTITUCIONESLa línea de corte
Una institución que exige Certified Chief Credit Officer a quien dirige su función de crédito fija un umbral verificable donde hoy solo hay trayectoria y entrevista. La credencial acredita que la persona puede sostener la provisión de IFRS 9 ante el auditor, el capital de crédito ante el supervisor, el apetito ante el negocio y la narrativa ante el Consejo, y que puede hacerlo con los mismos marcos en Ciudad de México, São Paulo, Santiago o Bogotá.
Para el Consejo y el comité de nombramientos, la certificación reduce el costo de una decisión que rara vez se repite. Para el auditor externo y el supervisor, es evidencia verificable de la competencia técnica de quien firma la provisión y el reporte regulatorio; no sustituye ninguna designación que la ley exija. Para la organización, ordena la sucesión: el Nivel I marca el estándar del oficial senior y del gerente de riesgo; el Nivel II, el del director. La brecha entre uno y otro deja de ser una opinión.
- Un lenguaje común entre crédito, riesgo, finanzas, auditoría y Consejo sobre marcos que el examen verifica: IFRS 9 y CECL, Basilea III, principios de gobierno del BCBS, SR 11-7 y la CUB.
- Sucesión con criterio: subdirectores y heads of credit se miden contra el mismo estándar que el titular, y Senior Credit Professional señala quién está listo para el siguiente paso.
- Reporte al Consejo con estructura: apetito, utilización, watchlist, provisiones y recomendaciones, no solo saldos y morosidad.
- Capacidad de mando probada en un War Room de crisis de crédito, con decisiones de capital, provisiones, comité y Consejo bajo presión, antes de que la crisis ocurra.
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06 — PERFILPara quién es
Para quién es
- Chief Credit Officers, CROs, directores y subdirectores de crédito y riesgo que responden por el portafolio ante el Consejo y el regulador.
- Responsables de portafolio, modelos, políticas, originación, cobranza, capital y reporte regulatorio en bancos, banca de desarrollo, SOFOMes, SOFIPOs, uniones de crédito, arrendadoras, empresas de factoraje, fintechs y financieras corporativas.
- Oficiales senior de crédito, analistas de rating interno y gerentes de riesgo con tres a cinco años de experiencia que buscan el Nivel I, Senior Credit Professional, como estándar técnico verificable.
- Consejeros, miembros de comités de crédito y supervisores que necesitan la misma profundidad técnica que las instituciones que vigilan.
No es para
- Quien busca una credencial de análisis de crédito a nivel analista o de crédito comercial entre empresas; para eso existen el CRC de la RMA o las designaciones de la NACM.
- Quien necesita hoy una certificación exigida por CONSAR o CNSF: esta certificación no tiene reconocimiento regulatorio ni sustituye las vigentes.
- Quien espera un curso de asistencia: la credencial se obtiene con examen, y el Nivel II exige además capstone y defensa oral.
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07 — CONOCIMIENTOCuerpo de conocimiento
Siete dominios con la ponderación del examen de Nivel I, Senior Credit Professional, tomada del blueprint de la certificación. Los temas provienen de los 21 módulos del programa de preparación; los marcados con (Nivel II) se examinan en Certified Chief Credit Officer, que repondera ocho dominios: estrategia de portafolio y transferencia de riesgo (20 %); resolución de cartera vencida, finanzas estructuradas, IFRS 9 avanzado y gobierno y cultura de crédito (15 % cada uno); capital estratégico de Basilea III (10 %); tecnología e innovación y ética y liderazgo ejecutivo (5 % cada uno). La ponderación definitiva de cada examen se publica con su convocatoria.
01Análisis de crédito y originación20 %
- Parámetros PD, LGD y EAD; pérdida esperada e inesperada; definición regulatoria de default
- Cosechas, roll rates y matrices de transición; discriminación y calibración de modelos (KS, ROC/AUC, Gini, PSI)
- Crédito retail y digital lending: producto, cutoffs, asignación de líneas, pricing por riesgo, fraude de aplicación y cobranza analítica
- Crédito PyME: cash-flow lending, evaluación sin estados auditados, garantías, covenants y workouts
- Crédito corporativo: análisis de negocio y sector, estructura de deuda, agencias calificadoras, ratings internos TTC y PIT, Altman Z y Merton/KMV
- Commercial real estate y leveraged lending: LTV, DSCR, cap rate, deuda/EBITDA, cov-lite y comportamiento en downturn
02IFRS 9, CECL y pérdida esperada20 %
- Marco IFRS 9 frente a CECL: alcance, tres stages y aumento significativo del riesgo de crédito (SICR)
- PD lifetime, term structure y componentes forward-looking; LGD y EAD para ECL
- Escenarios macroeconómicos ponderados, overlays y su justificación ante auditoría
- Convivencia de la estimación preventiva regulatoria de la CUB con la reserva contable de IFRS 9; armonización regional (CMN 4966 en Brasil)
- Efecto de las provisiones en resultados y capital
- Gobierno del proceso de provisiones, calibración del SICR, backtesting y benchmarking del modelo de ECL (Nivel II)
03Capital de crédito de Basilea III15 %
- Activos ponderados por riesgo, razones de capital y colchones; ICAP de 10.5 % en la CUB
- Enfoque estándar revisado: ponderadores, factores de conversión de crédito y bifurcación de exposiciones inmobiliarias
- Enfoques IRB fundamental y avanzado: parámetros, pisos de PD y LGD y restricciones a grandes corporativos
- Output floor de 72.5 %: mecánica, calendario de adopción e impacto en la composición del portafolio
- ICAAP, Pilar 2, capital económico y planeación de capital (Nivel II)
- Stress testing empresarial de crédito: escenarios base, adverso y severo, reverse stress testing e integración con CCAR, EBA e ICAAP (Nivel II)
04Administración del portafolio de crédito15 %
- De caso a portafolio: distribución de pérdidas, pérdida esperada e inesperada y correlación
- Concentración por nombre, sector y geografía; índice de Herfindahl-Hirschman
- Marco de límites, apetito de riesgo y asignación de capital económico
- RAROC, EVA y pricing basado en riesgo; prácticas de la IACPM; early warning
- Riesgo de colateral: valuación, haircuts, perfeccionamiento legal, ejecución y su efecto en LGD y capital
- Riesgo de contraparte y crédito negociado: EE, PFE y EPE, netting y CSA, SA-CCR, CVA y xVA, wrong-way risk
- Cobertura, ventas de cartera y transferencia significativa de riesgo como estrategia de portafolio (Nivel II)
05Productos de crédito, estructuración y resolución15 %
- Estructuración de líneas: capital de trabajo, revolvencia, calce plazo-fuente, seniority, garantías y covenants
- Sindicación y leveraged loans; carpeta de caso y disciplina de decisión
- Securitización: tranching, waterfall y credit enhancement; CLO, RMBS, CMBS y ABS (Nivel II)
- Significant Risk Transfer como herramienta de capital: estructura, regulación y liberación de RWA (Nivel II)
- Resolución de cartera vencida: forbearance, reestructura, clasificación, venta de cartera y pricing de NPL (Nivel II)
- Distressed debt y diseño de Asset Management Companies (Nivel II)
06Tecnología de riesgo de crédito y gobierno de modelos10 %
- Arquitectura de datos de crédito: buró, core, datos transaccionales, alternativos y open banking; linaje y calidad
- Feature engineering, feature stores y prevención de fugas de información
- Scorecards interpretables (WOE/IV, regresión logística) frente a GBM y XGBoost; desarrollo, validación y estabilidad
- Explicabilidad (SHAP, reason codes), fair lending y sesgo algorítmico
- Gobierno de modelos bajo SR 11-7: inventario, ciclo de vida, monitoreo de drift y effective challenge
- IA generativa, LLM y agentes en crédito; decisioning en tiempo real; blockchain y tokenización (Nivel II)
07Ética, gobierno, cultura y regulación del crédito5 %
- Código de conducta, conflictos de interés, préstamos a personas relacionadas y confidencialidad; prevención de lavado de dinero
- Tres líneas de defensa aplicadas a crédito; principios de gobierno corporativo del BCBS
- Risk Appetite Framework: capacidad, apetito, tolerancia y cascada a políticas y límites
- Track México y América Latina: CUB y calificación de cartera, Ley Fintech, marco CONSAR de asignación de crédito de las Afores, CMN 4966, CMF y SARC
- Supervisory reporting (serie R, R04-C) y preparación de exámenes de la CNBV
- Comité de crédito: charter, mandato, quórum, facultades delegadas y escalamiento (Nivel II)
- Reporte al Consejo y al regulador con tablero de apetito, watchlist y provisiones; cultura de crédito y decisión bajo presión (Nivel II)
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08 — DOS PRODUCTOSPrograma de preparación · Examen de certificación
Programa de preparación
Programa de preparación
Programa impartido por RiskMathics Financial Institute
Chief Credit Officer Global Executive Program lo imparte RiskMathics Financial Institute: 21 módulos, 112 sesiones de 2.5 horas y 280 horas, del 26 de octubre de 2026 al 20 de septiembre de 2027. Cubre el temario del examen de certificación en sus dos niveles e incluye mock exams construidos con la misma receta del examen. Cada módulo cierra con un capstone evaluable y el programa culmina con un War Room de crisis de crédito defendido ante panel. Las 280 horas se reparten en seis bloques y ninguno supera 30 %: 28 % en originación y modelos, 21 % en regulación y capital y 12 % en liderazgo ejecutivo. Quien completa el programa y aprueba el capstone final recibe el certificado del programa ejecutivo; la designación Senior Credit Professional y la credencial Certified Chief Credit Officer se obtienen únicamente con el examen del RiskMathics Certificate Institute.
Chief Credit Officer Global Executive Program
280 hLos 21 módulos, los 21 capstones y el War Room final. Es el único formato que cubre el temario completo del examen. USD 16,000 + IVA.
Seis bloques por especialidad
32.5 a 77.5 hFoundations (módulos I a III), Lending & Models (IV a VIII), Portfolio & Risk Engineering (IX a XI), Regulation, Capital & Accounting (XII a XV), Structured Finance & Technology (XVI a XVIII) y Executive Leadership (XIX a XXI). Entre USD 4,000 y 7,750 + IVA por bloque. Cada bloque expide un certificado de RiskMathics Financial Institute; no es una credencial del Instituto certificador y ningún bloque cubre por sí solo el temario del examen.
Cuatro módulos sueltos
10 a 17.5 hIFRS 9 y CECL (módulo XII), Basilea III y IV (XIV), stress testing empresarial (XV) e IA y GenAI en crédito (XVIII) se imparten también como masterclasses sueltas, desde USD 2,500 + IVA. No acreditan el programa completo ni cubren el temario del examen; la venta individual de los demás módulos está por confirmar.
- Más de 60 ejercicios prácticos y un capstone evaluable por módulo, del Credit Function Blueprint al Board Report
- Crisis Command & War Room: simulación final de crisis de crédito con decisiones de portafolio, capital, provisiones, comité y Consejo, defendida ante panel
- Mock exams con la receta del examen de certificación, construidos con los niveles 1, 2 y 3 de Bloom
- Doble enfoque: estándares globales (Basilea, IFRS 9 y CECL, CCAR y EBA) y regulación de México y América Latina (CUB, R04, CMN 4966, CMF, SARC)
- Nivelación cuantitativa inicial de 15 horas para que ningún participante llegue sin el piso técnico
Del 26 de octubre de 2026 al 20 de septiembre de 2027; cerca de 11 meses. Sesiones de 2.5 horas, lunes, martes y jueves de 19:00 a 21:30 (Ciudad de México), con algunos miércoles según el módulo. Receso del 11 de diciembre de 2026 al 11 de enero de 2027, Semana Santa y de Pascua del 22 de marzo al 4 de abril de 2027, cuatro semanas de amortiguamiento entre bloques y sin clases en los días inhábiles bancarios del 16 de noviembre, 1 de febrero y 15 de marzo.
Examen de certificación
Examen de certificación
Lo construye, audita y aplica el RiskMathics Certificate Institute como tercero independiente. Se presenta con o sin haber cursado el programa de preparación y se organiza en dos niveles: Senior Credit Professional (Nivel I) y Certified Chief Credit Officer (Nivel II), que exige haber aprobado el primero. La primera convocatoria del Nivel I está prevista para 2028.
Si no se aprueba
El Consejo de Certificación tiene en definición la política de reprobación y reintento: cuántos intentos admite cada ventana, qué espera mínima corre entre uno y otro, qué cuota se cobra por volver a presentarlo y qué ocurre con los niveles ya aprobados. Se publica aquí en cuanto quede aprobada; entretanto, el dato puede solicitarse en growth@riskmathics.com. Gobierno del examen →
Los reactivos se construyen con los niveles 1, 2 y 3 de la taxonomía de Bloom: recordar, comprender y aplicar. Cada forma sigue una receta fija por dominio y por nivel, de modo que dos sustentantes enfrentan la misma exigencia; los reactivos compartidos entre el Nivel I y el Nivel II se marcan para que nadie los vea dos veces. Taxonomía de Bloom →
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09 — MOCK EXAMSMock exams
Los mock exams reproducen la receta del examen: la misma distribución por dominio y por nivel de Bloom, la misma longitud y el mismo tipo de reactivo. En el Nivel I eso significa 130 reactivos, 120 de opción múltiple y 10 cálculos; en el Nivel II, viñetas de caso y reactivos sueltos. No son un repaso; son un ensayo con las condiciones reales.
Se construyen a partir del banco de reactivos del Instituto con los niveles 1, 2 y 3 de Bloom y se administran bajo el mismo control de exposición que el examen: un sustentante no ve el mismo reactivo dos veces en 24 meses, ni siquiera entre certificaciones distintas. El resultado se entrega por dominio, para que quien se prepara sepa dónde concentrar las semanas que faltan.
- Formato y longitud idénticos a una forma del examen de cada nivel
- Retroalimentación por dominio y por nivel de Bloom
- Incluidos en el programa de preparación; disponibilidad para quien presenta el examen sin cursar el programa, por confirmar
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10 — RUTARuta de aprendizaje
- Fase 1
Fundamentos: lenguaje, modelo operativo y datosOctubre a noviembre de 2026 · módulos I a III · 40 h
Nivelación cuantitativa (PD, LGD, EAD, cosechas, KS y Gini), modelo operativo de crédito con políticas, facultades y Risk Appetite Framework, y arquitectura de datos con buró, datos alternativos y open banking. Cierra con el Credit Function Blueprint.
- Fase 2
Originación y modelosDiciembre de 2026 a marzo de 2027 · módulos IV a VIII · 77.5 h
Crédito retail y digital lending, scoring y decisioning con ML y GenAI, crédito PyME, crédito corporativo con ratings internos y predicción de default, y CRE y leveraged lending. El bloque más grande del programa, porque ahí se genera el activo.
- Fase 3
Portafolio, regulación y capitalAbril a junio de 2027 · módulos IX a XV · 92.5 h
Administración del portafolio, colateral, contraparte y xVA, IFRS 9 y CECL, regulación y reporte supervisor (CUB, calificación de cartera y R04), Basilea III y IV con ICAAP y output floor, y stress testing empresarial. Lo que se defiende ante auditor y supervisor.
- Fase 4
Frontera y liderazgoJulio a septiembre de 2027 · módulos XVI a XXI · 70 h
Riesgo climático y ESG en crédito, securitización y resolución de NPL, IA y GenAI con gobierno de modelos, cultura y ética de crédito, el CCO ante el Consejo y el War Room final. El programa se aprueba con la defensa del capstone integrador.
- Fase 5
Mock exams y examen de certificación2028 · Nivel I · fecha por confirmar
Ensayo con la receta del examen, retroalimentación por dominio y presentación del examen Senior Credit Professional del RiskMathics Certificate Institute en su primera convocatoria. El Nivel II, Certified Chief Credit Officer, abre después para quien acredite el Nivel I.
Inversión
11Programa y examen, por separado
Precios de lista en dólares estadounidenses, más el impuesto que corresponda según el país de facturación. Programa y examen se contratan por separado; ninguna cifra incluye a la otra.
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12 — PREGUNTAS FRECUENTESPreguntas frecuentes
¿Se puede presentar el examen sin cursar el programa?
Sí. El examen lo aplica el RiskMathics Certificate Institute como tercero independiente y está abierto a quien cumpla los requisitos de elegibilidad, que se publican con la convocatoria. El programa de preparación es la ruta recomendada porque cubre el temario completo e incluye mock exams, pero no es condición.
¿Qué diferencia hay entre Senior Credit Professional y Certified Chief Credit Officer?
Son los dos niveles de la misma certificación. El Nivel I, Senior Credit Professional (SCP), acredita la técnica: 130 reactivos por forma, 120 de opción múltiple y 10 cálculos, en cuatro horas, sobre siete dominios ponderados. El Nivel II, Certified Chief Credit Officer (CCCO), acredita el juicio ejecutivo: 100 reactivos por forma, ocho viñetas de caso y 20 reactivos sueltos, más un capstone con defensa oral. El Nivel II exige haber aprobado el Nivel I; el blueprint contempla además siete años de experiencia en crédito, tres de ellos en función directiva, criterio por confirmar en la convocatoria.
¿Tiene reconocimiento regulatorio?
No. Certified Chief Credit Officer certifica conocimientos y competencias; no está avalada por ningún organismo regulador ni hereda la designación de las certificaciones vigentes del Instituto ante CONSAR y CNSF. Tampoco sustituye la designación del director de administración de riesgos que exige la CNBV.
¿En qué se diferencia del CRC de la RMA?
El CRC evalúa siete dimensiones del análisis de crédito y se posiciona en el nivel de analista u oficial. Certified Chief Credit Officer mide la función completa: portafolio y capital, IFRS 9, resolución de cartera vencida, finanzas estructuradas, tecnología, gobierno, comité y Consejo, con un track de regulación mexicana y latinoamericana. Quien tiene el CRC encuentra aquí el siguiente peldaño.
¿Qué recibe quien termina el programa sin presentar el examen?
El certificado del Chief Credit Officer Global Executive Program, expedido por RiskMathics Financial Institute tras aprobar el capstone final ante panel. La designación Senior Credit Professional y la credencial Certified Chief Credit Officer solo se obtienen aprobando el examen correspondiente del RiskMathics Certificate Institute.
¿Cuándo es el primer examen, en qué idioma y cómo se renueva la credencial?
La primera convocatoria del Nivel I está prevista para 2028; la secuencia publicada del catálogo la sitúa en el segundo semestre, y la del Nivel II se anunciará después. El calendario se publica con la inscripción. El idioma del examen está por confirmar; el programa se imparte en español, con la proporción de módulos en inglés por confirmar. El blueprint contempla educación continua anual y un ciclo de renovación de dos años; la política definitiva de vigencia y renovación se publica con la convocatoria.
Certified Chief Credit Officer
El crédito no se decide en el modelo, sino en la firma.